【相談事例】物価上昇対策としての資産運用
資産運用を始めようと思ったきっかけを相談者様にお尋ねしています。 ここ数年、「周りが始めて、運用成績が良いと聞いたから」が多いですが、 「物価が上がっているので、貯蓄が減らないように」という理由です。 もちろん、 資産運 […]
資産運用を始めようと思ったきっかけを相談者様にお尋ねしています。 ここ数年、「周りが始めて、運用成績が良いと聞いたから」が多いですが、 「物価が上がっているので、貯蓄が減らないように」という理由です。 もちろん、 資産運 […]
積立投資について相談がありました。 資産運用について勉強を始めると 「NISAで積立投資がお勧めです」 と見かけることが増えてきました。 本日の相談者様も 「やはり積立投資が良いのでしょうか」 というご相談でした。 相談 […]
相談者様は数年前から積立をしています。 積立の目的は、老後の不安があり始めました。 定年までは時間があるので、少しでも余裕のある時に投資信託で始めました。 公的年金の受給額は、「ねんきん定期便」をみればわかりますが、 当 […]
相談者様は退職し、勤務先から持株会の株について連絡がありました。 持株会の株は、お持ちの証券会社の株として保有することとなります。 その際、一般口座か特定口座に移すこととなります。 (NISA口座には移管できません。) […]
50代の相談者様。 今まで運用の経験がなかったのですが老後に不安があり、 最近積み立てで投資信託を購入始めたそうです。 相談者様は今後も働く予定です。 相談者様の状況をお尋ねしたところ、 定期的な収入もあるため、積み立て […]
40代の相談者様は企業を退職し、独立の準備中です。 退職前の勤務先では企業型確定拠出年金に加入していたため、 当時の勤務先で積み立てていた年金があります。 この年金については、すぐに受け取ることができないため、 企業年金 […]
70代の方から住み替えについて相談がありました。 広い戸建ての維持管理、庭の手入れが負担になり、 住み替えを検討されているそうです。 高齢者施設の入居よりも先ずは賃貸マンションを候補に考えているそうです。 福岡では、シニ […]
数年前に投資信託を購入された方からいつ売れば良いのか、という相談がありました。 売却する時期については、 当初考えていた目標に達していたら売却しても良いでしょう。 直近の状況では、株価などがかなり高い状況でしたが、 それ […]
外国の社債を購入希望の相談者様。 海外の債券は、為替の変動によって受取額が変わります。 毎回の利子や満期償還金は、円貨で受け取ることができますが、 金融機関によっては外貨で受け取ることができます。 そうすることで、円高に […]
相談者様から終活をするにあたって 使っていない銀行口座、証券口座を まとめることはできないか、と相談がありました。 ご自身で口座解約を進めるのであれば、相続時よりも簡単なので 生前に解約することをお勧めします。 ただ、ど […]
お金の不安や将来への不安でお悩みの方は
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