【相談事例】企業型確定拠出年金
転職をされた相談者様。 やっと、勤務先にも慣れ落ち着いた様子。 健康保険や厚生年金などの手続きも終わったところで、 前勤務先の確定拠出年金の書類が自宅に送られてきました。 退職しましたので、今後の運用も考える必要がありま […]
転職をされた相談者様。 やっと、勤務先にも慣れ落ち着いた様子。 健康保険や厚生年金などの手続きも終わったところで、 前勤務先の確定拠出年金の書類が自宅に送られてきました。 退職しましたので、今後の運用も考える必要がありま […]
NISAについて相談がありました。 退職前にNISA口座を開設し資産運用を始めたものの どのようにNISAを利用していけば良いか迷っているとのことでした。 せっかくの非課税制度ですから上手に活用できると良いですよね。 そ […]
資産運用でご相談されていた50代の相談者様。 これまでも順調に運用ができているので、今後も運用を続けていくそうです。 「もうすぐボーナスが出る予定で運用を考えていますが、何が良いですか?」と相談されました。 何が良いかは […]
NISAについて相談がありました。 「資産運用を長く続けられるか不安です」 と仰られていました。 「自分には向いていないのではないか」 と仰る方は少なくありません。 資産運用は 短期間で運用益を出そうとするのは難しいです […]
今まで、NISAを利用していた相談者様。 ご自身が使いやすい金融機関を変更したいと考えています。 今年も積立でNISAを利用していますので、 変更は早くても来年からとなります。 相談者様が変更する場合、今年利用している金 […]
資産運用について相談がありました。 「iDeCOとNISAについてどのように使い分けたら良いのか分からない」 というご相談です。 相談者様は50歳になったばかりですが 定年退職を迎える60歳以降も 教育費がかかる可能性が […]
50代の方から資産運用について相談がありました。 教育費の支払いが大変で 老後資金の準備をしてこなかったことを悩まれていました。 50代の収入があるうちに少しでも資産形成できるようにするには 家計の見直しも大切であること […]
外国債券に興味を持っている相談者様。 もちろん目的が大事なのですが、多くの商品があることで迷われています。 それぞれの違いを見てみましょう。 国内債券・外国債券 ・国内債・・・いわゆる日本の国債です。 まだまだ金利は低い […]
老後の資産運用の相談の際に最近増えてきたのが、資産を取り崩しながら運用するスタイルについてです。 一部を老後の生活費等に充てつつ運用を継続するという方法です。 ある程度ライフプランの目処が立ったうえで、資産寿命も延ばしつ […]
老後の資産運用について 相談がありました。 4月は、相場が大きく動きましたので 始めようと思っても不安だ と仰られていました。 相場が動いた時に落ち着いて行動できるよう (下落時に焦って売却しないように) 資産運用を始め […]
お金の不安や将来への不安でお悩みの方は
「生活の窓口」へお気軽にご相談くださいませ。