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全34件

【相談事例】運用の出口戦略

2025年12月13日

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相談者様は、もうすぐ70歳。将来のために、と在職中の積み立てと退職金での運用をし、株式と投資信託で老後の準備をしています。一括で売却したらよいか、年金式に受け取った方が良いか考えているそうです。退職金を受け取った […]

【相談事例】年金の第3号被保険者になれるのか

2025年12月12日

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配偶者が定年退職し、本人が第3号被保険者から第1号被保険者となり、「国民年金保険料をご自身で支払わなくなった」という相談は生活の窓口でもあります。相談者様は59歳、今まで厚生年金に加入し働いてきました。配偶者様は […]

【相談事例】もうすぐ退職するが年金を満額もらえない

2025年12月11日

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50代後半の相談者様。大学を卒業し、その後も同じ会社で働き続けました。気づけばもうすぐ定年。改めて老後のことを考え始めました。老後の収入の中心となる公的年金ですが、大学卒業後に転職もせず働いていましたが、インタ […]

【相談事例】証券口座をまとめる

2025年12月4日

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証券口座を複数持っている相談者様。口座を減らすため、投資信託や株式を移管し、一つの口座にまとめました。手続きは、今まで利用していた証券会社に書類を請求し、返送することで、証券会社同士で手続きができます。（証券会社 […]

【相談事例】遺族年金制度変更のため、保障を増やしたい

2025年12月3日

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30代のご夫婦、お子さんは今のところいませんが欲しいと思っています。気になっているのは、遺族厚生年金の制度が変わることです。子どものいない30代の夫婦の場合、遺族厚生年金が最短5年となります。遺族年金は遺族厚生年金 […]

【相談事例】退職後の妻の年金保険料

2025年11月18日

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相談者様は、もうすぐ60歳になり定年退職を考えておられます。配偶者の方はパート収入で、国民年金の第3号被保険者で本人の負担はありません。年の差は2歳、夫が60歳になり定年退職をした場合、妻は58歳、約2年間はご自身 […]

【相談事例】厚生年金を繰り下げると・・・

2025年11月15日

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相談者様は、もうすぐ65歳になり老齢厚生年金と老齢基礎年金を受け取ることができます。現在も現役で働いているため、どちらの年金も繰り下げようと思っています。老齢厚生年金や老齢基礎年金を繰り下げることで年金額が1カ […]

【相談事例】年金受給について

2025年11月10日

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相談者様の夫は67歳で既に老後の年金を受け取っています。相談者様は64歳の女性で、今までに14年ほど厚生年金に加入していました。日本年金機構から封筒が送られ「年金裁定請求書」も同封されていましたが、請求していません […]

遺族厚生年金の見直し

2025年11月9日

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2028年度から遺族年金の見直しが始まりまる予定です。年齢によっては、影響が出てくるため知っておきたい部分です。今回は、現在と変更のない方についてのお知らせします。・60歳以上で死別された方・子を養育する間にある […]

【相談事例】年末調整と確定申告

2025年11月8日

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毎年、勤務先に提出する年末調整のことで相談がありました。生命保険や医療保険、地震保険などの証明書を添付して年末調整の書類を提出します。他にも、個人型確定拠出年金（iDeCo）の拠出金も年末調整の際に提出できます。 […]

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