【相談事例】資産運用の始め方
50代の方から資産運用について相談がありました。 興味はあるがどのように始めたら良いか分からないとのことでした。 目的、目標額等を決めることはもちろん大切です。 しかし、それが決められずに始めるのが遅くなってしまうという […]
50代の方から資産運用について相談がありました。 興味はあるがどのように始めたら良いか分からないとのことでした。 目的、目標額等を決めることはもちろん大切です。 しかし、それが決められずに始めるのが遅くなってしまうという […]
お母さま名義の土地売却について相談がありました。 最近、お母さまの判断能力が衰え始めたので土地売却に備えて民事信託を検討したいとのことです。 その土地は既に買い手が見つかっており、固定資産税数年分+α程度の価格で売却する […]
保険の見直しについて相談がありました。 子ども達も成人になり教育費を支払い終わったので 死亡保障を減らせるのではないか、とお考えでした。 「もし、被保険者に万が一のことがあった場合、遺された家族にいくら残したいか」 を計 […]
墓じまいについて相談がありました。 親族間での墓じまいの話し合いをどのように進めて良いか分からないと仰っていました。 まずは「墓じまいの進め方」「墓じまいの費用」を知ることです。 墓じまいの最初は ・親族との話し合い・お […]
夫が先日亡くなり、相続手続きを進めている相談者様。 不動産や預貯金以外に株式や投資信託などもありました。 預貯金などは、相続と同時に解約し現金で受け取ることができます。 しかし、株や投資信託、債券などの証券は 名義変更を […]
相続ではなく、生前に不動産の名義を妻に変更したいと 相談に来られました。 生前に名義を変える場合、生前贈与となります。 基礎控除以外にも相談者様は夫との婚姻関係が20年を超えているので 2千万円の控除もあるため、贈与税は […]
福岡のシニアマンションについて相談がありました。 戸建ての管理が負担になり、マンションに引っ越しを考えているとのことです。 一般的な賃貸住宅よりもシニアマンションがあれば そちらの方を検討したいと探し始めたそうです。 シ […]
火災保険の水害の補償について相談がありました。 台風や暴風雨、豪雨等が原因の洪水、 高潮、土砂崩れなどによる損害が水災に当たり、 損害の程度が一定要件を満たすと保険金が支払われます。 どの程度支払われるかは保険内容によっ […]
生前贈与について相談がありました。 相続よりも前に 確実に2人の娘さんに渡しておきたいとのことでした。 その話の中で 「娘たちの銀行口座を作って、そこにお金を移したい」 と仰られました。 以前はできていたことが現在は本人 […]
不動産を売却された相談者様。 売却しましたが、思っていた以上に高く売れましたので、 税金も高くなりそうです。 売却した金額から、 取得価額(購入した金額など)や不動産会社等に支払った費用も 差し引いた金額に税率をかけます […]
お金の不安や将来への不安でお悩みの方は
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