【相談事例】運用は目的をしっかりと
相談者様は数年前から積立をしています。 積立の目的は、老後の不安があり始めました。 定年までは時間があるので、少しでも余裕のある時に投資信託で始めました。 公的年金の受給額は、「ねんきん定期便」をみればわかりますが、 当 […]
相談者様は数年前から積立をしています。 積立の目的は、老後の不安があり始めました。 定年までは時間があるので、少しでも余裕のある時に投資信託で始めました。 公的年金の受給額は、「ねんきん定期便」をみればわかりますが、 当 […]
高齢者施設への入居について相談がありました。 お母さまが入院中ですが退院した後、自宅生活は難しそうで 急いで高齢者施設を探さなければならない、という相談でした。 これまで施設見学や情報収集はしたことはなく、 どのように施 […]
遺産分割と相続税について相談がありました。 相続でお子さんたちに渡すことを考えておられます。 相談者様は夫婦の財産を合算して把握していました。 しかし、相続税の計算は夫婦の合計額ではなく、 それぞれ個人で行います。 亡く […]
相談者様は退職し、勤務先から持株会の株について連絡がありました。 持株会の株は、お持ちの証券会社の株として保有することとなります。 その際、一般口座か特定口座に移すこととなります。 (NISA口座には移管できません。) […]
不動産を売却された相談者様から確定申告について相談がありました。 不動産の売却で利益が出たため、 来年、確定申告をし所得税を納める必要があります。 所得税の納付は口座振り込みの手続きをされていましたので、 4月に引き落と […]
ご家族が亡くなり相続が発生した相談者様から「これはどうしたらいいのですか?」と質問がありました。 亡くなったご家族が契約者(保険料支払者)で死亡保険金の受取人、相談者様が被保険者の生命保険です。 この場合、被保険者は相談 […]
家族が高齢者施設に入居したがらないという相談がありました。 このような相談は意外と多く、常時介護が必要になった場合でも抵抗を感じる方はおられます。 このような場合、施設に入居する場合の入居するご本人のメリットをコツコツと […]
お子さんがいない叔父様の相続について相談がありました。 自分たちは叔父さんの相続について、関係ないと思っていましたが、 「遺産分割協議書に記名押印して欲しい」と親戚の方から連絡がありました。 叔父様が亡くなったのは、数年 […]
もうすぐ60歳になる相談者様。 転職を繰り返し、厚生年金や国民年金に加入していましたが、 収入がない時は国民年金の免除をしていました。 60歳以降は国民年金保険料は支払う必要がありません。 しかし、加入期間が少ない方は一 […]
50代の相談者様。 今まで運用の経験がなかったのですが老後に不安があり、 最近積み立てで投資信託を購入始めたそうです。 相談者様は今後も働く予定です。 相談者様の状況をお尋ねしたところ、 定期的な収入もあるため、積み立て […]
お金の不安や将来への不安でお悩みの方は
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