【相談事例】物価上昇対策としての資産運用
資産運用を始めようと思ったきっかけを相談者様にお尋ねしています。 ここ数年、「周りが始めて、運用成績が良いと聞いたから」が多いですが、 「物価が上がっているので、貯蓄が減らないように」という理由です。 もちろん、 資産運 […]
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親が亡くなり、子3人で遺産分割協議が必要な方から相談がありました。 相談者様は3人きょうだいの末っ子で、 長男さんが相続のことを調べており進めてくれています。 長男さんが進めてくれているのは良いのですが、 末っ子である相 […]
デジタル終活・遺品について相談がありました。 終活を考える際に忘れられがちだったり、 気になりつつも後回しにしがちなのが、 デジタル遺品と呼ばれるインターネット上の資産やサービスの終活です。 この不安はご本人だけではなく […]
現行の遺族年金についての相談です。 30代の女性の相談者、結婚しており お子さんを生むかどうか考えているそうです。 あってはならないですが、 現在、厚生年金に加入中の夫が亡くなった場合、 遺族厚生年金を生涯受給することが […]
実家を処分したいがなかなか売れないという相談があります。 人気のエリアにある、古くても趣のある古民家などのヴィンテージ物件、 などは、比較的処分に困らないかもしれません。 では、そうでない場合は諦めるしかないのでしょうか […]
ご家族が高齢者施設に入居したがらない という相談がありました。 親や配偶者が高齢者施設に入りたがらないという相談は、 生活の窓口でも多くお受けしています。 ご自分が介護状態になった場合でも できるだけ在宅をご希望されて、 […]
地震保険について相談がありました。 火災保険の更新の時期になり 地震保険に加入するか迷っている、とのことでした。 地震保険は地震後の住宅建て直し費用ではなく、 被災者の生活安定を目的とされています。 原則として火災保険の […]
相談者様は相続税の節税及び子どもさんへの贈与で 資産を渡したいと考えています。 毎年、贈与をしたいと思いつつ何もしていませんでした。 今年からはお子さんへの贈与を真剣に考えています。 しっかりと「贈与契約書」も作ろうと思 […]
成年後見人制度について相談がありました。 母が住んでいる家を 母が元気なうちに売却するかもしれない、とのことです。 今は判断能力に問題はありませんが、 判断能力が衰えた場合は自宅を売却するために 成年後見人が必要になるか […]
生前贈与について相談がありました。 ご夫婦それぞれから お子様に生前贈与を考えているとのことでした。 複数の人から贈与を受けた場合、 1年間の贈与額の合計に対して贈与税がかかることに注意が必要です。 基礎控除額(110万 […]
お金の不安や将来への不安でお悩みの方は
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