【相談事例】勤務先で加入できる保険
保険の見直しについて相談がありました。 20代で勤務先で加入できる医療保険に加入されていましたが、 そのまま継続しても良いのかという相談でした。 勤務先の保険は割引がきいていることがあります。 また若い頃に加入していると […]
保険の見直しについて相談がありました。 20代で勤務先で加入できる医療保険に加入されていましたが、 そのまま継続しても良いのかという相談でした。 勤務先の保険は割引がきいていることがあります。 また若い頃に加入していると […]
両親が亡くなった後の空き家について相談がありました。 相談者様は独立して家を出ていましたので、 ご両親が亡くなった後の実家はそのままでした。 今回、相続人全員で話し合いをした結果、 相談者様に相続登記をし売却することにな […]
親御さんが亡くなり、資産の中で金融資産以外に不動産もあります。 金融資産は比較的分けやすいのですが、 不動産は、場所や広さによっては分けにくくなります。 今回は、ある程度広い敷地の不動産。 金融資産よりも不動産が多いので […]
相続についての相談がありました。 相談者は、相続のことばかり気にされていましたが、 被相続人(亡くなった方)は、毎年、所得がありました。 これまで確定申告をしています。 今年も、所得があるので確定申告をする必要があります […]
ごきょうだいの方の相続が発生した相談者様。 ごきょうだいの方は、独身で子どもがおらず、 両親もすでに亡くなっているため、相談者様が相続できそうです。 ただ、相続手続きをする金融機関や法務局などは、 しっかりと相続人の確認 […]
相続対策について相談がありました。 金融資産のうち一部を確実に特定の人に渡したい、 とお考えでした。 その場合、生命保険を使うという選択肢もあります。 死亡保険金受取人にその人を指定しておけば 死亡保険金は遺産分割協議の […]
相談者様から終活をするにあたって 使っていない銀行口座、証券口座を まとめることはできないか、と相談がありました。 ご自身で口座解約を進めるのであれば、相続時よりも簡単なので 生前に解約することをお勧めします。 ただ、ど […]
エンディングノートについて相談がありました。 まず自分が書いてみて、親御様にも進めてみたい とのことでした。 でも、終活をスムーズに進めるためにエンディングノートを活用したいが 思うように書き進められない、と仰られていま […]
NISAについて相談がありました。 「NISAに興味があるけれども60歳過ぎてから始めても遅いですよね」 とNISAを始めることに躊躇されていました。 60歳前後の方の場合 ・退職金の一部の資産運用をNISAを使って始め […]
相続登記をせず、そのまましてこられた相談者様。 「今年こそ」と思っていましたが、気が付けばもう9月、 今年も残り4カ月になりました。 書類の取り寄せや手続きが面倒、わからないこともあり そのままになっていたそうです。 今 […]
お金の不安や将来への不安でお悩みの方は
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