【相談事例】運用は目的をしっかりと NEW
相談者様は数年前から積立をしています。 積立の目的は、老後の不安があり始めました。 定年までは時間があるので、 少しでも余裕のある時に投資信託で始めました。 公的年金の受給額は、「ねんきん定期便」をみればわかりますが、 […]
相談者様は数年前から積立をしています。 積立の目的は、老後の不安があり始めました。 定年までは時間があるので、 少しでも余裕のある時に投資信託で始めました。 公的年金の受給額は、「ねんきん定期便」をみればわかりますが、 […]
相談者様は退職し、 勤務先から持株会の株について連絡がありました。 持株会の株は、お持ちの証券会社の株として保有することとなります。 その際、一般口座か特定口座に移すこととなります。 (NISA口座には移管できません。) […]
50代の相談者様。 今まで運用の経験がなかったのですが老後に不安があり、 最近積み立てで投資信託を購入始めたそうです。 相談者様は今後も働く予定です。 相談者様の状況をお尋ねしたところ、 定期的な収入もあるため、積み立て […]
40代の相談者様は企業を退職し、独立の準備中です。 退職前の勤務先では企業型確定拠出年金に加入していたため、 当時の勤務先で積み立てていた年金があります。 この年金については、すぐに受け取ることができないため、 企業年金 […]
数年前に投資信託を購入された方から いつ売れば良いのか、という相談がありました。 売却する時期については、 当初考えていた目標に達していたら 売却しても良いでしょう。 直近の状況では、株価などがかなり高い状況でしたが、 […]
外国の社債を購入希望の相談者様。 海外の債券は、為替の変動によって受取額が変わります。 毎回の利子や満期償還金は、円貨で受け取ることができますが、 金融機関によっては外貨で受け取ることができます。 そうすることで、円高に […]
相談者様から終活をするにあたって 使っていない銀行口座、証券口座を まとめることはできないか、と相談がありました。 ご自身で口座解約を進めるのであれば、相続時よりも簡単なので 生前に解約することをお勧めします。 ただ、ど […]
NISAについて相談がありました。 「NISAに興味があるけれども 60歳過ぎてから始めても遅いですよね」 とNISAを始めることに躊躇されていました。 60歳前後の方の場合 ・退職金の一部の資産運用を NISAを使 […]
NISAで運用を続けている相談者様。 今までは銀行で投資信託だけで運用していましたが、 これからは個別株の運用を考えています。 個別株を購入するためには、証券会社で口座を開く必要があります。 また、今現在も積立をしていま […]
50代の方から 資産運用について相談がありました。 興味はあるが どのように始めたら良いか分からないとのことでした。 目的、目標額等を決めることは もちろん大切です。 しかし、それが決められずに 始めるのが遅くなってしま […]
お金の不安や将来への不安でお悩みの方は
「生活の窓口」へお気軽にご相談くださいませ。