【相談事例】海外債券での運用 NEW
外国の社債を購入希望の相談者様。 海外の債券は、為替の変動によって受取額が変わります。 毎回の利子や満期償還金は、円貨で受け取ることができますが、 金融機関によっては外貨で受け取ることができます。 そうすることで、円高に […]
外国の社債を購入希望の相談者様。 海外の債券は、為替の変動によって受取額が変わります。 毎回の利子や満期償還金は、円貨で受け取ることができますが、 金融機関によっては外貨で受け取ることができます。 そうすることで、円高に […]
相談者様から終活をするにあたって 使っていない銀行口座、証券口座を まとめることはできないか、と相談がありました。 ご自身で口座解約を進めるのであれば、相続時よりも簡単なので 生前に解約することをお勧めします。 ただ、ど […]
NISAについて相談がありました。 「NISAに興味があるけれども 60歳過ぎてから始めても遅いですよね」 とNISAを始めることに躊躇されていました。 60歳前後の方の場合 ・退職金の一部の資産運用を NISAを使 […]
NISAで運用を続けている相談者様。 今までは銀行で投資信託だけで運用していましたが、 これからは個別株の運用を考えています。 個別株を購入するためには、証券会社で口座を開く必要があります。 また、今現在も積立をしていま […]
50代の方から 資産運用について相談がありました。 興味はあるが どのように始めたら良いか分からないとのことでした。 目的、目標額等を決めることは もちろん大切です。 しかし、それが決められずに 始めるのが遅くなってしま […]
夫が先日亡くなり、相続手続きを進めている相談者様。 不動産や預貯金以外に株式や投資信託などもありました。 預貯金などは、相続と同時に解約し現金で受け取ることができます。 しかし、株や投資信託、債券などの証券は 名義変更を […]
50代の方から資産運用について 相談がありました。 教育費の目途が立ち、 資産運用をこれから始めようとしている方でした。 定年退職前に資産運用の経験を 少しでもすることをお勧めしています。 初めての資産運用が 大きな金額 […]
転職をされた相談者様。 やっと、勤務先にも慣れ落ち着いた様子。 健康保険や厚生年金などの手続きも終わったところで、 前勤務先の確定拠出年金の書類が自宅に送られてきました。 退職しましたので、今後の運用も考える必要がありま […]
NISAについて相談がありました。 退職前にNISA口座を開設し 資産運用を始めたものの どのようにNISAを利用していけば良いか 迷っているとのことでした。 せっかくの非課税制度ですから 上手に活用できると良いですよね […]
資産運用でご相談されていた50代の相談者様。 これまでも順調に運用ができているので、 今後も運用を続けていくそうです。 「もうすぐボーナスが出る予定で運用を考えていますが、 何が良いですか?」と相談されました。 何が良い […]
お金の不安や将来への不安でお悩みの方は
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