【相談事例】運用の出口戦略 NEW
相談者様は、もうすぐ70歳。 将来のために、と在職中の積み立てと退職金での運用をし、 株式と投資信託で老後の準備をしています。 一括で売却したらよいか、年金式に受け取った方が良いか 考えているそうです。 退職金を受け取っ […]
相談者様は、もうすぐ70歳。 将来のために、と在職中の積み立てと退職金での運用をし、 株式と投資信託で老後の準備をしています。 一括で売却したらよいか、年金式に受け取った方が良いか 考えているそうです。 退職金を受け取っ […]
老後の資産運用について 相談がありました。 年金生活に入った後は、 資産を取り崩しながら資産運用を継続すると 資産が減るペースを遅らせることが可能です。 ただ、資産運用を継続する際の注意点が2つあります。 まず、利回りで […]
NISAで運用されている方からの相談です。 金融機関からNISAでの運用が終わるとの連絡がきたそうです。 相談者様は、別の金融機関でNISAの運用をしているので 理由がわからず、生活の窓口へ来店されました。 詳細をお聞き […]
相続対策で来店されていた相談者様。 預貯金や不動産以外に、 NISAで運用している資産があります。 運用中はもちろんNISAでの運用のため非課税ですが、 亡くなった後は、どうなるのか心配になっています。 制度上、生存中は […]
投資信託の売却について相談がありました。 売却する時期については、当初考えていた目標に達していたら 売却を考えられても良いでしょう。 直近は、株価などがかなり高い状況でしたが、 いずれ下落する可能性があります。 下落し始 […]
資産運用を始めようと思ったきっかけを 相談者様にお尋ねしています。 ここ数年、「周りが始めて、運用成績が良いと聞いたから」が多いですが、 「物価が上がっているので、貯蓄が減らないように」という理由です。 もちろん、 資産 […]
積立投資について 相談がありました。 資産運用について勉強を始めると 「NISAで積立投資がお勧めです」 と見かけることが増えてきました。 本日の相談者様も 「やはり積立投資が良いのでしょうか」 というご相談でした。 相 […]
相談者様は数年前から積立をしています。 積立の目的は、老後の不安があり始めました。 定年までは時間があるので、 少しでも余裕のある時に投資信託で始めました。 公的年金の受給額は、「ねんきん定期便」をみればわかりますが、 […]
相談者様は退職し、 勤務先から持株会の株について連絡がありました。 持株会の株は、お持ちの証券会社の株として保有することとなります。 その際、一般口座か特定口座に移すこととなります。 (NISA口座には移管できません。) […]
50代の相談者様。 今まで運用の経験がなかったのですが老後に不安があり、 最近積み立てで投資信託を購入始めたそうです。 相談者様は今後も働く予定です。 相談者様の状況をお尋ねしたところ、 定期的な収入もあるため、積み立て […]
お金の不安や将来への不安でお悩みの方は
「生活の窓口」へお気軽にご相談くださいませ。
