【相談事例】生命保険の解約前に相続対策を
相続の相談がありました。 最近の不動産価格や株価の上昇で、 資産価値が上がっています。 資産価額が上昇すると、相続税評価額も上昇します。 相談時に生命保険での節税について お伝えすることがあります。 しかし、多くの方が […]
相続の相談がありました。 最近の不動産価格や株価の上昇で、 資産価値が上がっています。 資産価額が上昇すると、相続税評価額も上昇します。 相談時に生命保険での節税について お伝えすることがあります。 しかし、多くの方が […]
実家が空き家状態で頻繁に管理ができないので、 火災保険に入りたいという相談がありました。 先日、大分で大規模な火災があり 被災した家屋の中には、空き家が多かったということで 危機感を抱いたとのことです。 空き家の火災保険 […]
火災保険の見直しについて 相談がありました。 現契約の満期が近づき、 継続契約の提案書が届いたとのことです。 しかし、建物の保険金額が 以前の契約よりも値上がりしており、 「保険料を抑えるためにはどのようにしたら良いでし […]
火災保険について相談がありました。 加入していても、内容について忘れてしまうことが多いのが 火災保険です。 火災保険は、建物と家財の補償に大別され、それぞれで契約が必要です。 建物とは、外壁・内壁・屋根・雨樋・床・カーポ […]
現行の遺族年金についての相談です。 30代の女性の相談者、結婚しており お子さんを生むかどうか考えているそうです。 あってはならないですが、 現在、厚生年金に加入中の夫が亡くなった場合、 遺族厚生年金を生涯受給することが […]
地震保険について相談がありました。 火災保険の更新の時期になり 地震保険に加入するか 迷っている、とのことでした。 地震保険は 地震後の住宅建て直し費用ではなく、 被災者の生活安定を目的とされています。 原則として火災保 […]
火災保険について相談がありました。 「実は火災保険に加入していなかったのです」 という相談でした。 現金でマイホームを購入した際に火災保険に加入しそびれていたり、 住宅ローンを組んだ際に保険期間35年の火災保険に加入した […]
ご家族が亡くなり相続が発生した相談者様から「これはどうしたらいいのですか?」と質問がありました。 亡くなったご家族が契約者(保険料支払者)で死亡保険金の受取人、相談者様が被保険者の生命保険です。 この場合、被保険者は相談 […]
保険の相続について相談がありました。 相続が発生した相談者様、葬儀や亡くなった後の手続きが終わり、相続の手続きをすることとなりました。 預貯金や投資信託は、利用していた金融機関が多く大変だったそうです。 生命保険の手続き […]
保険の見直しについて 相談がありました。 20代で勤務先で加入できる医療保険に 加入されていましたが、 そのまま継続しても良いのか という相談でした。 勤務先の保険は割引がきいていることがあります。 また若い頃に加入して […]
お金の不安や将来への不安でお悩みの方は
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