保険

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【相談事例】老後の医療保険

老後に備えた保険の見直し相談がありました。以前は「後期高齢者の医療制度は原則1割」を前提にお話をしていました。しかし、社会保険における負担増の改正が続き、社会保障制度の財源も厳しいと言われていますので、現在 […]

相続の相談で来られた相談者様。夫が生命保険に加入しており、妻が死亡保険金の受取人でした。夫が亡くなった時に妻に渡すつもりでしたが、妻が先に亡くなりました。契約者：夫、被保険者：夫、死亡保険金受取人：妻この場合、 […]

火災保険加入の相談がありました。その時に補償範囲についてお尋ねがあり、意外と知られていないこともあるようなので、火災保険の補償についてお伝えします。 ※ 加入中の火災保険の内容によって異なりますので、実際に加入や […]

相続が発生した相談者様、葬儀や亡くなった後の手続きが終わり、相続の手続きをすることとなりました。預貯金や投資信託は、利用していた金融機関が多く大変だったそうです。生命保険の手続きも同時に行っていましたが、ご自身でも勘 […]

保険を解約し返戻金を受け取った際の確定申告について相談がありました。相談者様は変額年金を解約し解約返戻金の方が既払込保険料よりも多かったようです。この差益が一時所得として課税対象になります。相談者様は202４年に解 […]