【相談事例】資産を取り崩しながら資産運用を続ける場合
老後の資産運用について
相談がありました。
年金生活に入った後は、
資産を取り崩しながら資産運用を継続すると
資産が減るペースを遅らせることが可能です。
ただ、資産運用を継続する際の注意点が２つあります。
まず、利回りです。
通常、利回りは複数年の利益の結果を
1年単位に計算した「年平均利回り」を指します。
「年間○％で運用」と仮定はできても、
単年で見ると想定した利回りにならないこともあります。
次に、物価上昇など経済環境の変化です。
物価上昇率よりも運用の利回りが下回ることが続くと、
資産の価値は目減りしている状態になります。
これらの注意点を踏まえて運用の方向性を考えましょう。
生活の窓口では、資産運用の相談も受け付けています。
お気軽にお問い合わせください。
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