NISAで運用されている方からの相談です。

金融機関からNISAでの運用が終わるとの連絡がきたそうです。

相談者様は、別の金融機関でNISAの運用をしているので

理由がわからず、生活の窓口へ来店されました。

詳細をお聞きすると、

NISAでの運用は５年くらい前から始めたそうで

当初は、一般NISAで投資信託を購入していました。

（※当時、一般NISAの非課税期間は５年）

今回、連絡があったのは、

約５年前に購入した投資信託の非課税期間が

満了するとの連絡のようです。

そのまま運用できますが、

購入した年から５年間は非課税ですが、その後は課税口座に移されます。

新NISAの口座に直接移すことはできませんので、

今後も運用を続ける場合は、いったん売却し、

新NISAの口座で購入します。

相談者様の投資信託は利益が出ていますので、

安心されていました。

なお、2024年からのNISA口座の

非課税期間は恒久化となっています。

運用についての相談もお越しください。