積立投資について

相談がありました。

資産運用について勉強を始めると

「NISAで積立投資がお勧めです」

と見かけることが増えてきました。

本日の相談者様も

「やはり積立投資が良いのでしょうか」

というご相談でした。

相談者様は定年退職直後です。

退職金が入り、手元の資産は増えていますが

今後、給与収入は減り、年金生活へと移行すると

資産の取り崩しが発生する予定です。

今回の相談者様のような場合は

一時金と積立投資と併用するケースが多くあります。

一時金の資産運用でも

NISAを利用可能な場合もあります。

また、NISAを使わない選択をしても

課税口座でのみ投資できる商品で

資産運用をした方が良い方もいらっしゃいます。

その方の年齢、資産、今後の収支等で

適切な資産運用は変わります。

資産運用についてのご相談も

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