【相談事例】自分の財産は?
相続のことを心配されている相談者様。
ご自身の財産がどれだけあるかわからないそうです。
相談者様がおっしゃるには資産は多くはないが、
過去に銀行や証券会社で口座を作ったが、
手元に口座がないので、わからないそうです。
ある銀行の窓口に行って、
「自分が持っている他の金融機関の口座も調べたい」と言っても
その銀行の口座しか調査することができません。
過去に持っていた金融機関ごとに来店し、
調査をするしかありません。
証券会社も同じです。
保険会社は契約が残っている場合、契約内容のお知らせを
現住所に送ってくれます。
不動産は、固定資産税評価書の評価書を見ればわかりますが、
評価が低いものは記載されないので、「名寄帳」を市区町村の
固定資産税課や納税課などで取り寄せましょう。
ご自身が把握していればよいのですが、亡くなった後に
ご家族が調査する場合、記憶だけでは調査ができないこともあります。
ご自身で分かるように管理するとともに
もしもの時にご家族の方が分かるようにしましょう。
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