相談員FPブログ

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全243件

【相談事例】火災保険に加入できていなかった NEW

2025年10月17日

保険

火災保険について相談がありました。「実は火災保険に加入していなかったのです」という相談でした。現金でマイホームを購入した際に火災保険に加入しそびれていたり、住宅ローンを組んだ際に保険期間35年の火災保険に加入した […]

【相談事例】認知症になる前に不動産を売却したい NEW

2025年10月16日

不動産・住まい・リフォーム

親御様名義の土地売却について相談がありました。最近、親御様の判断能力が衰え始めたので土地売却に備えて民事信託を検討したいとのことです。その土地は既に買い手が見つかっており、固定資産税数年分＋α程度の価格で売却すること […]

【相談事例】相続人がひとりの場合 NEW

2025年10月15日

相続・贈与

相続が発生した相談者様、ご夫婦で相談に来られました。最近、母が亡くなりましたが、父も数年前に亡くなっています。遺言もないようです。相続や相続登記など、他の相続人がいないため大変です。しかし、話し合いや争うこともあ […]

【相談事例】運用は目的をしっかりと NEW

2025年10月14日

資産運用

相談者様は数年前から積立をしています。積立の目的は、老後の不安があり始めました。定年までは時間があるので、少しでも余裕のある時に投資信託で始めました。公的年金の受給額は、「ねんきん定期便」をみればわかりますが、 […]

【相談事例】病院から高齢者施設に移るケース NEW

2025年10月13日

介護

高齢者施設への入居について相談がありました。お母さまが入院中ですが退院した後、自宅生活は難しそうで急いで高齢者施設を探さなければならない、という相談でした。これまで施設見学や情報収集はしたことはなく、どの […]

【相談事例】相続財産の把握 NEW

2025年10月12日

相続・贈与

遺産分割と相続税について相談がありました。相続でお子さんたちに渡すことを考えておられます。相談者様は夫婦の財産を合算して把握していました。しかし、相続税の計算は夫婦の合計額ではなく、それぞれ個人で行います。亡 […]

【相談事例】勤務先の持ち株会の株 NEW

2025年10月11日

資産運用

相談者様は退職し、勤務先から持株会の株について連絡がありました。持株会の株は、お持ちの証券会社の株として保有することとなります。その際、一般口座か特定口座に移すこととなります。（NISA口座には移管できません。） […]

【相談事例】不動産売却後の確定申告

2025年10月10日

不動産・住まい・リフォーム

不動産を売却された相談者様から確定申告について相談がありました。不動産の売却で利益が出たため、来年、確定申告をし所得税を納める必要があります。所得税の納付は口座振り込みの手続きをされていましたので、 4月に引き […]

相続時の生命保険の手続き

2025年10月9日

相続・贈与保険

ご家族が亡くなり相続が発生した相談者様から「これはどうしたらいいのですか？」と質問がありました。亡くなったご家族が契約者（保険料支払者）で死亡保険金の受取人、相談者様が被保険者の生命保険です。この場合、被保険者は相談 […]

高齢者施設の検討前の課題

2025年10月8日

終活

家族が高齢者施設に入居したがらないという相談がありました。このような相談は意外と多く、常時介護が必要になった場合でも抵抗を感じる方はおられます。このような場合、施設に入居する場合の入居するご本人のメリットをコツコツと […]