相談員FPブログ

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全154件

【相談事例】お子さんに迷惑をかけたくない

2025年6月20日

終活

相談に来られたのは、ご高齢の男性の方。ご自身のご両親のお墓の相談です。すでに亡くなって十数年が経っています。 13回忌も終わり、ご自身の終活を進めているところです。ただ、このままご両親のお墓をお子さんたちに引き継 […]

【相談事例】遺言書の必要性

2025年6月19日

相続・贈与

遺言書作成の相談がここ数年増え続けています。争族にならないように、最後の思いを伝えられるように、など、理由は人それぞれです。ですが、実は、諸外国と比較して、日本の遺言書作成率は低いと言われています。国ごとに相 […]

【相談事例】NISAの取扱金融機関変更

2025年6月18日

資産運用

今まで、NISAを利用していた相談者様。ご自身が使いやすい金融機関を変更したいと考えています。今年も積立でNISAを利用していますので、変更は早くても来年からとなります。相談者様が変更する場合、今年利用している金 […]

【相談事例】実家の売却金を兄弟に渡したい

2025年6月17日

相続・贈与不動産・住まい・リフォーム

実家の売却金について相談がありました。まだ元気な父に万が一のことがあった場合、実家は相談者が相続する予定だそうです。ただ、その売却金を兄弟にも渡そう、と考えているとのことでした。その場合は、安易に進めてしま […]

【相談事例】相続での生命保険の使い方

2025年6月16日

相続・贈与保険

相続の相談で来店された相談者様。ここ最近の不動産価額や株価の上昇で、資産価値が上がっています。資産価額が上昇すると、相続税評価額も上昇します。相談時に生命保険での節税についてお伝えすることがあります。しかし、 […]

【相談事例】死後事務

2025年6月15日

終活

死後事務について相談がありました。自分が必要かどうかどのように判断すれば良いか迷っているとのことでした。死後事務について検討する際は、身元保証とセットで必要性を判断する方が多いです。身元保証は、いつ、何回、 […]

【相談事例】ご実家について

2025年6月14日

不動産・住まい・リフォーム終活

ご自身が住んでいないご実家についての相談もあります。ご自身は結婚し実家から出ており、ご両親が住んでおられたそうです。その後、ご両親が亡くなり、長男さんが相続されました。しかし、長男さんも亡くなり、義理の姉が相 […]

【相談事例】火災保険の未加入

2025年6月13日

保険

火災保険について相談がありました。「火災保険が更新されていないことに　最近気が付きました」と仰っていました。家を購入して住宅ローンを組んだ際に 35年の火災保険に加入している方が多くいらっしゃいます。しかし、 […]

【相談事例】iDeCOとNISA

2025年6月12日

資産運用

資産運用について相談がありました。「iDeCOとNISAについて　どのように使い分けたら良いのか分からない」というご相談です。相談者様は50歳になったばかりですが定年退職を迎える60歳以降も教育費がかかる可能 […]

【相談事例】年金額はいつ変わるの？

2025年6月11日

終活

１月のこのブログでも記載しましたが、年金額が変わります。令和７年度の年金額は前年よりも上がっています。公的年金は年度ごとに変わりますので、４月分から年金額が変わりますが、４月分、５月分の年金額は６月１３日に支払 […]