【相談事例】在職老齢年金について
もうすぐ65歳になる相談者様。 今でも、現役で働いておられます。 「65歳になると公的年金をもらえるようになるが、 給与が多くなると年金が減らされると聞いたが本当か」と 相談を受けました。 公的年金を受給しながら、給与を […]
もうすぐ65歳になる相談者様。 今でも、現役で働いておられます。 「65歳になると公的年金をもらえるようになるが、 給与が多くなると年金が減らされると聞いたが本当か」と 相談を受けました。 公的年金を受給しながら、給与を […]
身元保証について相談がありました。 父親と2人暮らしでしたが 父親が施設に入居することになり 一人暮らしが始まったことで 50代の自分自身の備えについて できることはしておきたい、とのことでした。 身元保証について 50 […]
資産運用を始めて5年の相談者様、 NISAを利用し運用がうまくいっていると感じています。 老後のことを考えたい なんとなく良いと言われている銘柄を積み立てているそうです。 「5年ちょっと積み立てをしていますが、思った以上 […]
年が変わると申告の準備を始める方もいらっしゃいます。 毎年、確定申告(還付)をされている相談者様、 今年も確定申告の時期になると、申告手続きに行かれます。 源泉徴収票や保険料などの準備が整えば申告ができます。 数年前から […]
58歳で早期退職された相談者様。 退職の手続き、社会保険や年金の変更手続きもやっと終わったそうです。 退職後の国民年金保険料 相談者様は、それまで会社員でしたので、 国民年金の第2号被保険者でしたが退職したため第1号被保 […]
親の高齢者施設入居について 相談がありました。 「年末年始に、親と兄弟と話をして 今年は高齢者施設への入居をすることを決めました。 何から進めたら良いでしょうか。」 とのことでした。 希望エリアを決めたら ご自身でホ […]
ご自分の相続対策について 相談がありました。 ペットがいる場合、 どのように備えたら良いか教えてほしいとのことでした。 真っ先に心配なのは 引き取り手だと思います。 お元気なうちに 引き取り手を決めておきましょう。 また […]
相続税について相談がありました。 「このままでは相続税がかかるけれども、 特例を受けたら非課税になるので申告はしません。」 と仰っていましたが、 その場合でも相続税の申告は必要です。 この方に限らず 同じような判断を […]
終活の準備のため、不動産を生前贈与したいと 相談がありました。 一般的に亡くなったときは、相続人が相続できます。 しかし、生前に早めに不動産を渡したいという相談もあります。 相続時は「相続税」がかかる可能性が、 生前贈与 […]
60代後半の方の相談中に、 老後生活資金と持ち家について 質問がありました。 リバースモーゲージと リースバックの違いについてです。 どちらも、 持ち家はあるが 日常的な老後生活資金に不安がある、 等の場合に活用するサー […]
お金の不安や将来への不安でお悩みの方は
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