相談員FPブログ

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全336件

【相談事例】介護のお金

2025年12月9日

介護

介護にかかるお金について相談がありました。特に高齢者施設に入居した場合の予算をどのように計算したら良いか分からない、というお悩みをお持ちでした。高齢者施設に入居する場合入居するお金と、毎月かかるお金があります […]

【相談事例】2023年までのNISA口座

2025年12月8日

資産運用

NISAで運用されている方からの相談です。金融機関からNISAでの運用が終わるとの連絡がきたそうです。相談者様は、別の金融機関でNISAの運用をしているので理由がわからず、生活の窓口へ来店されました。詳細をお聞き […]

【相談事例】生命保険の解約前に相続対策を

2025年12月7日

相続・贈与保険

相続の相談がありました。最近の不動産価格や株価の上昇で、資産価値が上がっています。資産価額が上昇すると、相続税評価額も上昇します。相談時に生命保険での節税についてお伝えすることがあります。しかし、多くの方が […]

【相談事例】縁遠い先祖の墓じまい

2025年12月6日

終活

墓じまい、墓の引っ越しについて相談がありました。県外の墓に先祖が入っていますが自分の夫以外に、何代か前のご先祖様が入っており、亡夫以外のご先祖様をどのようにすれば良いか分からない、という相談でした。その場合 […]

【相談事例】税額が0円でも

2025年12月5日

不動産・住まい・リフォーム

今年、不動産を売却した相談者様。ご自身が若い時に購入し、長年住んでいました。しかし、実家に移り住むことになり、今年、売却することになりました。土地の評価額が、購入時よりも上昇しており利益が出ました。しかも、居 […]

【相談事例】証券口座をまとめる

2025年12月4日

その他

証券口座を複数持っている相談者様。口座を減らすため投資信託や株式を移管し、一つの口座にまとめました。手続きは今まで利用していた証券会社に書類を請求し、返送することで、証券会社同士で手続きができます。（証券会社に […]

【相談事例】遺族年金制度変更のため、保障を増やしたい

2025年12月3日

その他

30代のご夫婦、お子さんは今のところいませんが欲しいと思っています。気になっているのは、遺族厚生年金の制度が変わることです。子どものいない30代の夫婦の場合、遺族厚生年金が最短5年となります。遺族年金は遺族厚生年 […]

【相談事例】祖父の相続登記

2025年12月2日

相続・贈与

相談者の祖父が亡くなり、十数年が経っています。父の兄弟である相続人の叔父や叔母で話し合いができていません。なかには、祖父が亡くなった後に相続人である叔父が亡くなっているため、本来の祖父の相続人である叔母が相続人にな […]

【相談事例】今年、不動産売却した場合の確定申告

2025年12月1日

不動産・住まい・リフォーム

今年、不動産を売却した方から相談がありました。不動産売却による譲渡所得があった場合は確定申告が必要です。来年２月の申告時期になったら税理士に依頼しようと思っている方が多いです。しかし、その時期は税理士が申告業 […]

【相談事例】NISAで購入していた資産の相続

2025年11月30日

相続・贈与資産運用

相続対策で来店されていた相談者様。預貯金や不動産以外に、 NISAで運用している資産があります。運用中はもちろんNISAでの運用のため非課税ですが、亡くなった後は、どうなるのか心配になっています。制度上、生存中は […]