【相談事例】遺産分割対策としての保険
相続対策について 相談がありました。 金融資産のうち一部を 確実に特定の人に渡したい、 とお考えでした。 その場合、 生命保険を使うという選択肢もあります。 死亡保険金受取人に その人を指定しておけば 死亡保険金は遺産分 […]
相続対策について 相談がありました。 金融資産のうち一部を 確実に特定の人に渡したい、 とお考えでした。 その場合、 生命保険を使うという選択肢もあります。 死亡保険金受取人に その人を指定しておけば 死亡保険金は遺産分 […]
相談者様から終活をするにあたって 使っていない銀行口座、証券口座を まとめることはできないか、と相談がありました。 ご自身で口座解約を進めるのであれば、相続時よりも簡単なので 生前に解約することをお勧めします。 ただ、ど […]
エンディングノートについて 相談がありました。 まず自分が書いてみて、親御様にも進めてみたい とのことでした。 でも、終活をスムーズに進めるために エンディングノートを活用したいが 思うように書き進められない、 と仰られ […]
NISAについて相談がありました。 「NISAに興味があるけれども 60歳過ぎてから始めても遅いですよね」 とNISAを始めることに躊躇されていました。 60歳前後の方の場合 ・退職金の一部の資産運用を NISAを使 […]
相続登記をせず、そのまましてこられた相談者様。 「今年こそ」と思っていましたが、気が付けばもう9月、 今年も残り4カ月になりました。 書類の取り寄せや手続きが面倒、わからないこともあり そのままになっていたそうです。 今 […]
NISAで運用を続けている相談者様。 今までは銀行で投資信託だけで運用していましたが、 これからは個別株の運用を考えています。 個別株を購入するためには、証券会社で口座を開く必要があります。 また、今現在も積立をしていま […]
ここ数年は、特定地域に豪雨災害が頻繁に起きています。 大きな地震も起きていますし、 例年、秋には台風も多く発生しています。 今まで大丈夫であっても、数年、数十年に1度と言われるような 災害も各地で頻繁に起こっています。 […]
遺言書について 相談がありました。 自筆証書遺言の保管制度を 利用したいと考えているそうです。 自筆証書遺言は 作成しても紛失の恐れがあることが デメリットの1つでした。 生活の窓口でも 「父から遺言書を作成したと聞いて […]
親御様の高齢者施設入居について 相談がありました。 親御様の高齢所施設入居について 相談がありました。 親御様の介護度は要支援2で お父様自身はすぐに 施設に入居しなければいけない状況ではありません。 ただ、同居している […]
50代の方から 資産運用について相談がありました。 興味はあるが どのように始めたら良いか分からないとのことでした。 目的、目標額等を決めることは もちろん大切です。 しかし、それが決められずに 始めるのが遅くなってしま […]
お金の不安や将来への不安でお悩みの方は
「生活の窓口」へお気軽にご相談くださいませ。