相談員FPブログ

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全81件

【相談事例】老後の資産運用 NEW

2025年5月8日

終活資産運用

老後の資産運用の相談の際に最近増えてきたのが、資産を取り崩しながら運用するスタイルについてです。一部を老後の生活費等に充てつつ運用を継続するという方法です。ある程度ライフプランの目処が立ったうえで、資産寿命も延ばしつ […]

【相談事例】遺贈寄付 NEW

2025年5月7日

相続・贈与終活

相続の相談の際に「遺贈寄付」について尋ねられることがあります。遺贈寄付とは、レガシーギフトとも呼ばれ、遺言書等で特定の団体や自治体などへ遺贈することを言います。相続させたい相続人がいない、遺産の一部を社会に役立てたい […]

シニアの住み替えの進め方 NEW

2025年5月6日

不動産・住まい・リフォーム

近年、シニアの住み替え相談が増えています。住み替えの難しさはちょうど良いタイミングで自分の新居と今の住まいの買い取り先が見つかるとは限らない、ということです。ギリギリの決断、行動になってしまうとその２つが合わ […]

法定相続人の兄弟が亡くなっている場合 NEW

2025年5月5日

相続・贈与

相続において話し合い、手続きに時間がかかるのは法定相続人に兄弟姉妹が含まれる場合です。事前にできることはしておきたい、と多くの方が生活の窓口に相談にいらっしゃいます。お話を伺ってみると「先に姉が亡くなってい […]

デジタル遺産 NEW

2025年5月4日

相続・贈与

近年、デジタル遺産の話題が増えてきています。亡くなった人がデジタル形式で保有していた金銭価値がある財産のことをデジタル遺産、と言うようになりました。相続財産に含まれ、相続税の対象となります。ネット銀行やネット […]

【相談事例】介護のお金 NEW

2025年5月3日

介護

介護にかかるお金について相談がありました。特に高齢者施設に入居した場合の予算をどのように計算したら良いか分からない、というお悩みをお持ちでした。高齢者施設に入居する場合入居するお金と、毎月かかるお金があります […]

身元保証人を決める際の注意点 NEW

2025年5月2日

終活

身元保証人については生活の窓口でも多い相談です。既に候補がいる方にお伺いすると兄弟や従兄弟、友人と仰る方が多いです。ただ、生活の窓口では、同世代の方に身元保証人をご依頼されることはあまりお勧めしておりません。 […]

【相談事例】高齢者の住み替え

2025年5月1日

不動産・住まい・リフォーム

70代相談者様の住み替えについて相談がありました。郊外の戸建てにお住まいで 2階や庭の手入れが年々大変になってきた、とのことです。今住んでいる地域よりも交通の便の良いところを希望されています。 70代になると、 […]

【相談事例】相続人と話がすすまない

2025年4月30日

相続・贈与不動産・住まい・リフォーム

ご家族が亡くなり、相談に来店した相談者様。生命保険は受取人が指定されていましたので手続きができましたが、他の財産は話が進みません。相続税の申告は基礎控除額内なので大丈夫なのですが、不動産は相続登記が3年以内なので […]

【相談事例】墓じまい

2025年4月29日

終活

墓じまいについての相談がありました。「墓じまいを進めたいのに自分ばかり焦ってしまい　他の親族が前向きではない」と仰られていました。墓じまいの話し合いが進まないのは、経験者がほとんどいないのでなかなか結論が出ない […]