相談員FPブログ

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全287件

【相談事例】NISAで購入していた資産の相続 NEW

2025年11月30日

相続・贈与資産運用

相続対策で来店されていた相談者様。預貯金や不動産以外に、 NISAで運用している資産があります。運用中はもちろんNISAでの運用のため非課税ですが、亡くなった後は、どうなるのか心配になっています。制度上、生存中は […]

【相談事例】不動産の相続人が決まらない時にやること NEW

2025年11月29日

不動産・住まい・リフォーム

遺産分割協議が思ったように進まない方から相談がありました。生命保険は受取人が指定されていましたので手続きができましたが、他の財産については、誰が相続するのか決まらないとのことです。相続税の申告は基礎控除額内なの […]

【相談事例】空き家の火災保険 NEW

2025年11月28日

保険

実家が空き家状態で頻繁に管理ができないので、火災保険に入りたいという相談がありました。先日、大分で大規模な火災があり被災した家屋の中には、空き家が多かったということで危機感を抱いたとのことです。空き家の火災保険 […]

【相談事例】成年後見人 NEW

2025年11月27日

終活

成年後見人について相談がありました。今後、介護費用を捻出するために自宅を売却する可能性があるので成年後見人について知りたいとのことでした。成年後見人は本人の財産によっては親族ではなく弁護士や司法書士といった […]

【相談事例】遠方の親族の高齢者施設探し NEW

2025年11月26日

介護

遠方に住む親族の高齢者施設探しについて相談がありました。数年前に大きな病気をされ、介護認定を受けています。今後、自宅を売却して高齢者施設への入居も検討しているそうです。自宅の売却についてはご本人の判断能力が […]

【相談事例】火災保険の保険金額 NEW

2025年11月25日

保険

火災保険の見直しについて相談がありました。現契約の満期が近づき、継続契約の提案書が届いたとのことです。しかし、建物の保険金額が以前の契約よりも値上がりしており、「保険料を抑えるためにはどのようにしたら良いでし […]

【相談事例】投資信託の売却 NEW

2025年11月24日

資産運用

投資信託の売却について相談がありました。売却する時期については、当初考えていた目標に達していたら売却を考えられても良いでしょう。直近は、株価などがかなり高い状況でしたが、いずれ下落する可能性があります。下落し始 […]

【相談事例】相続税申告の相談はできるだけお早めに

2025年11月23日

相続・贈与

相続税の申告について相談がありました。法定相続人は子3人ですがそれぞれ進めるスピードに差があるようで、相談者は「早く進めたいのに」と焦っていました。相続税の申告期限は被相続人が死亡したことを知った日（通常の場 […]

【相談事例】相続登記と抵当権抹消

2025年11月22日

相続・贈与不動産・住まい・リフォーム

相続登記について相談がありました。相続登記に限らずですが、不動産の名義変更の相談の際、「抵当権抹消手続き」について確認をします。借り入れをして住宅購入をした場合など、ほとんどの場合、住宅を担保とした抵当権を設定 […]

【相談事例】墓じまいの進め方

2025年11月21日

終活

墓じまいを検討しているがどのように進めたら良いか分からないという相談がありました。現在のお墓の管理ができなくなって、新しいお墓や納骨堂、樹木葬などを検討されている方が増えています。新しい場所を探す以外にも進め […]