相談員FPブログ

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全265件

【相談事例】年末調整と確定申告 NEW

2025年11月8日

その他

毎年、勤務先に提出する年末調整のことで相談がありました。生命保険や医療保険、地震保険などの証明書を添付して年末調整の書類を提出します。他にも、個人型確定拠出年金（iDeCo）の拠出金も年末調整の際に提出できます […]

【相談事例】物価上昇対策としての資産運用 NEW

2025年11月7日

資産運用

資産運用を始めようと思ったきっかけを相談者様にお尋ねしています。ここ数年、「周りが始めて、運用成績が良いと聞いたから」が多いですが、「物価が上がっているので、貯蓄が減らないように」という理由です。もちろん、資産 […]

【相談事例】遺産分割に焦りは禁物 NEW

2025年11月6日

相続・贈与

親が亡くなり、子3人で遺産分割協議が必要な方から相談がありました。相談者様は３人きょうだいの末っ子で、長男さんが相続のことを調べており進めてくれています。長男さんが進めてくれているのは良いのですが、末っ子である […]

【相談事例】デジタル終活・遺品 NEW

2025年11月5日

終活

デジタル終活・遺品について相談がありました。終活を考える際に忘れられがちだったり、気になりつつも後回しにしがちなのが、デジタル遺品と呼ばれるインターネット上の資産やサービスの終活です。この不安はご本人だけでは […]

【相談事例】子のない妻の遺族年金 NEW

2025年11月4日

保険その他

現行の遺族年金についての相談です。 30代の女性の相談者、結婚しておりお子さんを生むかどうか考えているそうです。あってはならないですが、現在、厚生年金に加入中の夫が亡くなった場合、遺族厚生年金を生涯受給することが […]

【相談事例】売却が進まない実家 NEW

2025年11月3日

不動産・住まい・リフォーム

実家を処分したいがなかなか売れないという相談があります。人気のエリアにある、古くても趣のある古民家などのヴィンテージ物件、などは、比較的処分に困らないかもしれません。では、そうでない場合は諦めるしかないのでしょう […]

【相談事例】高齢者施設への入居に戸惑いがある場合 NEW

2025年11月2日

介護

ご家族が高齢者施設に入居したがらないという相談がありました。親や配偶者が高齢者施設に入りたがらないという相談は、生活の窓口でも多くお受けしています。ご自分が介護状態になった場合でもできるだけ在宅をご希望されて、 […]

【相談事例】地震保険の加入

2025年11月1日

保険

地震保険について相談がありました。火災保険の更新の時期になり地震保険に加入するか迷っている、とのことでした。地震保険は地震後の住宅建て直し費用ではなく、被災者の生活安定を目的とされています。原則として火災保 […]

【相談事例】今年中にしておいた方が良いこと

2025年10月31日

相続・贈与

相談者様は相続税の節税及び子どもさんへの贈与で資産を渡したいと考えています。毎年、贈与をしたいと思いつつ何もしていませんでした。今年からはお子さんへの贈与を真剣に考えています。しっかりと「贈与契約書」も作ろうと […]

【相談事例】後見人制度の利用を検討する場合

2025年10月30日

不動産・住まい・リフォーム終活

成年後見人制度について相談がありました。母が住んでいる家を母が元気なうちに売却するかもしれない、とのことです。今は判断能力に問題はありませんが、判断能力が衰えた場合は自宅を売却するために成年後見人が必要にな […]