【相談事例】身の回りの片づけと・・・ NEW
相談者様は終活を始めました。 自宅の中から片づけ始め、 目に見えるところはいったん片付いたそうです。 続いて、ご自身の資産に関するものを片づけるそうです。 利用していないものや残高の少ない銀行口座や証券口座。 通帳がある […]
相談者様は終活を始めました。 自宅の中から片づけ始め、 目に見えるところはいったん片付いたそうです。 続いて、ご自身の資産に関するものを片づけるそうです。 利用していないものや残高の少ない銀行口座や証券口座。 通帳がある […]
相談者様は、もうすぐ70歳。 将来のために、と在職中の積み立てと退職金での運用をし、 株式と投資信託で老後の準備をしています。 一括で売却したらよいか、年金式に受け取った方が良いか 考えているそうです。 退職金を受け取っ […]
配偶者が定年退職し、 本人が第3号被保険者から第1号被保険者となり、 「国民年金保険料をご自身で支払わなくなった」 という相談は生活の窓口でもあります。 相談者様は59歳、今まで厚生年金に加入し働いてきました。 配偶者様 […]
50代後半の相談者様。 大学を卒業し、その後も同じ会社で働き続けました。 気づけばもうすぐ定年。改めて老後のことを考え始めました。 老後の収入の中心となる公的年金ですが、 大学卒業後に転職もせず働いていましたが、 インタ […]
老後の資産運用について 相談がありました。 年金生活に入った後は、 資産を取り崩しながら資産運用を継続すると 資産が減るペースを遅らせることが可能です。 ただ、資産運用を継続する際の注意点が2つあります。 まず、利回りで […]
介護にかかるお金について 相談がありました。 特に高齢者施設に入居した場合の予算を どのように計算したら良いか分からない、 というお悩みをお持ちでした。 高齢者施設に入居する場合 入居するお金と、毎月かかるお金があります […]
NISAで運用されている方からの相談です。 金融機関からNISAでの運用が終わるとの連絡がきたそうです。 相談者様は、別の金融機関でNISAの運用をしているので 理由がわからず、生活の窓口へ来店されました。 詳細をお聞き […]
相続の相談がありました。 最近の不動産価格や株価の上昇で、 資産価値が上がっています。 資産価額が上昇すると、相続税評価額も上昇します。 相談時に生命保険での節税について お伝えすることがあります。 しかし、多くの方が […]
墓じまい、墓の引っ越しについて 相談がありました。 県外の墓に先祖が入っていますが 自分の夫以外に、何代か前のご先祖様が入っており、 亡夫以外のご先祖様を どのようにすれば良いか分からない、 という相談でした。 その場合 […]
今年、不動産を売却した相談者様。 ご自身が若い時に購入し、長年住んでいました。 しかし、実家に移り住むことになり、 今年、売却することになりました。 土地の評価額が、購入時よりも上昇しており 利益が出ました。 しかも、居 […]
お金の不安や将来への不安でお悩みの方は
「生活の窓口」へお気軽にご相談くださいませ。
