相談員FPブログ

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全381件

【相談事例】身元保証

2026年2月2日

終活

身元保証サービスについて相談がありました。身内、親族には身元保証人を頼める人がおらず身元保証サービスの利用を検討しているとのことでした。相談者様は近いうちに高齢者施設への入居を検討されており、身元保証人をお願 […]

【相談事例】青色申告承認申請

2026年2月1日

その他

副業ができる企業なども増え、確定申告が必要な方も多くいらっしゃいます。昨年から副業を始めた相談者様、青色申告にするか、白色申告にするか検討しています。青色申告をする場合、税制上の特典や控除があるため、節税メリッ […]

【相談事例】病院から高齢者施設への入居

2026年1月31日

介護

高齢者施設への入居について相談がありました。親御様が入院中ですが退院した後、自宅生活は難しそうで急いで高齢者施設を探さなければならない、という相談でした。これまで施設見学や情報収集はしたことはなく、どのよ […]

【相談事例】保険を解約した時の確定申告

2026年1月30日

保険

保険を解約し返戻金を受け取った際の確定申告について相談がありました。相談者様は変額年金を解約していましたが、解約返戻金の方が既払込保険料よりも多かったようです。この差益が一時所得として課税対象になります。相談者 […]

【相談事例】遺贈寄付

2026年1月29日

相続・贈与

「遺贈寄付」について相談がありました。遺贈寄付とは、レガシーギフトとも呼ばれ、遺言書等で特定の団体や自治体などへ遺贈することを言います。相続させたい相続人がいない、遺産の一部を社会に役立てたいなどの理由から、近 […]

【相談事例】抵当権の抹消

2026年1月28日

不動産・住まい・リフォーム

先日、別の相談で来られた相談者様は、長く支払っていた住宅ローンを完済されたそうです。比較的金利の高い時に購入され、金利が下がったときに借り換えし、少し前に住宅ローンを払い終えたそうです。住宅ローンを完済された場合 […]

【相談事例】投信トータルリターン通知書

2026年1月27日

資産運用

投資信託をご購入されている相談者様。証券会社から通知書が郵送されてきたり、ネット証券のお知らせボックス等に入っている書類の内容がわからない、とのことでした。相談者様は投信トータルリターン通知書をお持ちになっていまし […]

【相談事例】永代供養

2026年1月26日

終活

永代供養について相談がありました。永代供養の場合、一定期間は個別のお墓で供養され、期間終了後は合祀墓へ埋葬し他の方々と一緒に供養される、などの形が多いです。また、墓のある土地（区画）を永代にわたり借りる […]

【相談事例】特定口座年間取引報告書

2026年1月25日

資産運用

金融機関で株式や投資信託を利用している相談者様。数年前から、NISA口座を利用し運用を行っています。 1月になり証券会社から、特定口座年間取引報告書が送られてきたそうです。ご自身では、NISA口座でしか取引を行って […]

令和8年度の年金額

2026年1月24日

その他

毎年この時期に発表されるのですが、令和8年度の年金額が厚生労働省より発表されました。前年度に比べると、国民年金（基礎年金）は1.9%、厚生年金は2.0%の引き上げです。物価はそれ以上に上がっているため、年金額が増 […]