相談員FPブログ

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全381件

【相談事例】終活を楽しく

2025年3月19日

終活

終活の相談がありました。墓や納骨、終の棲家、子どもたちの財産分割準備など、色々なことを課題として悩まれていました、相談の中で高齢者住宅の最近の動向、遺言書作成の意味や種類などをお伝えしたところ、ご自身で想像していた選 […]

【相談事例】山林の相続準備

2025年3月18日

不動産・住まい・リフォーム終活

「父名義の山林を相続したくないがどうすれば良いか？」という相談がありました。山林を所有していることは知っていたが、ずっと父母の看病や介護、実家整理で忙しく、そのままになっていたそうです。山林の相続や処分をする時は、一 […]

所得税・住民税の確定申告は３月１７日まで

2025年3月16日

その他

所得税や住民税の申告をされている方もいらっしゃるでしょうが、申告期限は、2025年3月17日(月)までとなっています。まだ終わっていない方も早めに手続きをしましょう。なお、還付の申告については、5年以内で大丈夫です […]

【相談事例】不動産の売却後

2025年3月15日

不動産・住まい・リフォーム

昨年、不動産を売却された相談者様。不動産の売却で利益が出たため、今年、確定申告をされました。確定申告をすることで所得税が確定します。所得税の支払いについては、口座振り込みの手続きをされていましたので、 4月に引き […]

【相談事例】株や投資信託を管理できなくなった

2025年3月14日

その他

相談者の方は若いころから株や投資信託を利用されていました。良い時期も悪い時期も経験しましたが、今は世界的な株価の値上がりで利益も増えています。しかし、複数の証券会社や銀行を利用し運用していたため、管理しきれなくな […]

【相談事例】生前贈与の注意点

2025年3月13日

終活

生前贈与について相談がありました。相続よりも前に確実に2人の娘さんに渡しておきたいとのことでした。その話の中で「娘たちの銀行口座を作って、そこにお金を移したい」と仰られました。以前はできていたことが現在は […]

【相談事例】相続税の申告

2025年3月12日

相続・贈与

ご家族の方が亡くなり、相続税の申告が気になる相談者様。昨年、ご家族の方が亡くなりました。ご自身が忙しく預貯金なども名義変更や引き出しも行っておりません。しかし、相続資産は基礎控除を超え、相続税がかかる金額でした。 […]

【相談事例】抵当権の抹消

2025年3月10日

相続・贈与不動産・住まい・リフォーム

不動産の相続登記の相談に来られた相談者様。ご家族で話し合いをし、相続登記の手続きをすることになりました。手続きをする前に登記事項を確認したところ、抵当権の設定があることに気づきました。被相続人（亡くなった方）が住 […]

【相談事例】住宅ローンの繰り上げ返済

2025年3月9日

その他

数年後に住宅ローンの返済を考えられている相談者様、「期間短縮型」か「返済額軽減型」かを考えられています。「期間短縮型」は毎月の返済額は変わりませんが、繰り上げ返済をすることで返済期間を短くすることができます。返 […]

【相談事例】有価証券の売却のタイミング

2025年3月8日

資産運用

数年前に投資信託を購入された相談者様、売却を検討されており、いつ売れば良いのか考えておられます。売却する時期については、当初考えていた目標に達していたら売却を考えられても良いでしょう。直近の状況では、株価などがか […]