相談員FPブログ

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全381件

【相談事例】投資信託の売却

2025年11月24日

資産運用

投資信託の売却について相談がありました。売却する時期については、当初考えていた目標に達していたら売却を考えられても良いでしょう。直近は、株価などがかなり高い状況でしたが、いずれ下落する可能性があります。下落し始 […]

【相談事例】相続税申告の相談はできるだけお早めに

2025年11月23日

相続・贈与

相続税の申告について相談がありました。法定相続人は子3人ですがそれぞれ進めるスピードに差があるようで、相談者は「早く進めたいのに」と焦っていました。相続税の申告期限は被相続人が死亡したことを知った日（通常の場 […]

【相談事例】相続登記と抵当権抹消

2025年11月22日

相続・贈与不動産・住まい・リフォーム

相続登記について相談がありました。相続登記に限らずですが、不動産の名義変更の相談の際、「抵当権抹消手続き」について確認をします。借り入れをして住宅購入をした場合など、ほとんどの場合、住宅を担保とした抵当権を設定 […]

【相談事例】墓じまいの進め方

2025年11月21日

終活

墓じまいを検討しているがどのように進めたら良いか分からないという相談がありました。現在のお墓の管理ができなくなって、新しいお墓や納骨堂、樹木葬などを検討されている方が増えています。新しい場所を探す以外にも進め […]

【相談事例】シニアの住み替え

2025年11月20日

不動産・住まい・リフォーム

シニア層の方からの住み替え相談が増えています。住み替えの難しさはちょうど良いタイミングで自分の新居と今の住まいの買い取り先が見つかるとは限らない、ということです。ギリギリの決断、行動になってしまうとその２つ […]

【相談事例】相続の権利がある方が亡くなった

2025年11月19日

相続・贈与

相続で相談されていた方。きょうだいの中で関心がない方がおり、なかなか相続手続きが進みませんでした。当初、父が亡くなり、母ときょうだい3人の計4人が相続人で相続の手続きをする予定でした。長男さんは相続人で、配 […]

【相談事例】退職後の妻の年金保険料

2025年11月18日

その他

相談者様は、もうすぐ60歳になり定年退職を考えておられます。配偶者の方はパート収入で、国民年金の第3号被保険者で本人の負担はありません。年の差は2歳、夫が60歳になり定年退職をした場合、妻は58歳、約2年間は […]

【相談事例】退職年金の受け取り方

2025年11月17日

終活

退職金（一時金、年金）の受け取り方について相談がありました。この件については、他の相談者様からも「受け取る前に慎重に判断すれば良かった」という相談が生活の窓口にも寄せられています。受け取り方によっては税金や社 […]

【相談事例】高齢者施設の見学

2025年11月16日

介護

相談者様のご家族が高齢で、要支援1の診断があったそうです。ケアマネさんからのご紹介があり、見学に行ったそうです。見学に行った施設では、寝食はできるそうですが、実際の介護予防のプログラムは外部施設で行われるそうです […]

【相談事例】厚生年金を繰り下げると・・・

2025年11月15日

その他

相談者様は、もうすぐ65歳になり老齢厚生年金と老齢基礎年金を受け取ることができます。現在も現役で働いているため、どちらの年金も繰り下げようと思っています。老齢厚生年金や老齢基礎年金を繰り下げることで年金額が1カ […]