相談員FPブログ

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全194件

【相談事例】相続税の申告はお早めに

2025年5月31日

相続・贈与

相続税の申告について相談がありました。法定相続人が兄弟3人ですがそれぞれ進めるスピードに差があるようで、相談者は「早く進めたいのに」と焦っていました。相続税の申告期限は被相続人が死亡したことを知った日（通常の […]

【相談事例】リースバックを検討

2025年5月30日

不動産・住まい・リフォーム終活

相談者様は持ち家はありますが、預貯金が少なく老後のことが心配です。知人がリースバックを利用しているので、相談者様も検討しているそうです。リースバックのメリット、デメリットについて【メリット】・自宅を売却して現 […]

【相談事例】退職給付制度の受け取り方

2025年5月29日

終活

退職給付制度の受け取り方について相談がありました。「受け取る前に慎重に判断すれば良かった」という相談が生活の窓口にも寄せられています。受け取り方によっては税金や社会保険料などに影響するためです。この退職給付 […]

【相談事例】身元保証

2025年5月28日

終活

身元保証サービスについて相談がありました。身内、親族には身元保証人を頼める人がおらず身元保証サービスの利用を検討しているとのことでした。相談者様は近いうちに高齢者施設への入居を検討されており、身元保証人をお願 […]

【相談事例】相続登記

2025年5月27日

相続・贈与

不動産の名義について相談がありました。亡くなったお父様の名義のままの土地があるとのことです。不動産の所有者が亡くなった際に、登記簿上の所有者（登記名義人）を亡くなった方から相続人に変更する手続きを「相続登記 […]

【相談事例】山林を持っていたはずなのに・・・

2025年5月26日

不動産・住まい・リフォーム終活

相談者様は子どもの頃、父親が山林を持っており、そこに植林をしたとのことでした。数十年が経ち、父親は亡くなっていますが、その土地はどこなのか分かりません。父名義の宅地や田畑、山林などがあり、相続登記をしましたが、 […]

【相談事例】遺言が必要か？

2025年5月25日

相続・贈与終活

お子さんのいないご夫婦の相談者。相談者の父母は高齢ですが、健在です。他に障がいのある弟さんがいます。ご自身も高齢になっており、「もしも」を考える時期になりました。お子さんがいないため、「もしも」の時は、配偶者と […]

【相談事例】50代の資産運用

2025年5月24日

資産運用

50代の方から資産運用について相談がありました。教育費の支払いが大変で老後資金の準備をしてこなかったことを悩まれていました。 50代の収入があるうちに少しでも資産形成できるようにするには家計の見直しも大切であ […]

【相談事例】山林を相続したくない

2025年5月23日

不動産・住まい・リフォーム

山林の相続対策について相談がありました。「私は山林を持っていますが　子どもたちが誰も相続したがらないので　どうしたら良いか分かりません」という相談でした。不要な財産だけ相続放棄は不可能ですので相続したくない […]

【相談事例】施設のお金を払い続けられるか不安

2025年5月22日

介護

高齢者施設のお金について相談がありました。ご主人が既に施設に入居していますが毎月20万円以上支払いが発生しており、ご自分の生活費等は貯蓄から取り崩している、とのことでした。今後、ご主人が長期間施設に入居するこ […]