相談員FPブログ

保険

退職後の保険見直し

今日は「勤労感謝の日」。
「勤労をたっとび、生産を祝い、国民たがいに感謝しあう」
という日です。

そんな仕事を終え、
定年退職後を視野に入れた世代から
「保障の見直し」についての相談が増えています。

現役世代と比較すると・・・
・万一の場合の保障は抑えても大丈夫
・年金生活に向けてなるべく保険料を抑えたい
・医療など自分の健康不安への備えを充実させたい
など、見直しを考えるタイミングは似ていても、
その目的はさまざま。

また、保険料削減が目的としても、
「今だけ」削減できればいいのか、
今後を見据えて「全体的に」削減できればいいのか、
その違いだけで商品選択が変わることもあります。

さらに、保険商品は、
相続対策として有効活用できる側面もあるので、
保険料削減だけで考えない方がいい場合もあります。

全体を俯瞰しつつより良い見直しができるように、
信頼できる専門家の活用がお勧めです。

生活の窓口では、
保険の見直し、相続対策、資産運用の相談も
承っております。


有楽町店(平日10時~17時)
東京都千代田区有楽町1-9-3

TEL0120-784-899

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