【相談事例】いつまで運用をするか NEW
現役で働いている相談者様。 以前から、積み立てで投資信託を購入し運用しています。 その相談者様から、「いつまで運用したら良いですか?」との 相談がありました。 目的が決まっていれば、目的を達成するときまでで良いのですが、 […]
現役で働いている相談者様。 以前から、積み立てで投資信託を購入し運用しています。 その相談者様から、「いつまで運用したら良いですか?」との 相談がありました。 目的が決まっていれば、目的を達成するときまでで良いのですが、 […]
資産運用を始めて5年の相談者様、 NISAを利用し運用がうまくいっていると感じています。 老後のことを考えたい なんとなく良いと言われている銘柄を積み立てているそうです。 「5年ちょっと積み立てをしていますが、思った以上 […]
58歳で早期退職された相談者様。 退職の手続き、社会保険や年金の変更手続きもやっと終わったそうです。 退職後の国民年金保険料 相談者様は、それまで会社員でしたので、 国民年金の第2号被保険者でしたが退職したため第1号被保 […]
資産運用について相談がありました。 「iDeCOとNISAについて どのように使い分けたら良いのか分からない」 というご相談です。 相談者様は50代ですが 定年退職を迎える60歳以降も 教育費がかかる可能性が高いです。 […]
相談者様は、もうすぐ70歳。 将来のために、と在職中の積み立てと退職金での運用をし、 株式と投資信託で老後の準備をしています。 一括で売却したらよいか、年金式に受け取った方が良いか 考えているそうです。 退職金を受け取っ […]
老後の資産運用について 相談がありました。 年金生活に入った後は、 資産を取り崩しながら資産運用を継続すると 資産が減るペースを遅らせることが可能です。 ただ、資産運用を継続する際の注意点が2つあります。 まず、利回りで […]
NISAで運用されている方からの相談です。 金融機関からNISAでの運用が終わるとの連絡がきたそうです。 相談者様は、別の金融機関でNISAの運用をしているので 理由がわからず、生活の窓口へ来店されました。 詳細をお聞き […]
相続対策で来店されていた相談者様。 預貯金や不動産以外に、 NISAで運用している資産があります。 運用中はもちろんNISAでの運用のため非課税ですが、 亡くなった後は、どうなるのか心配になっています。 制度上、生存中は […]
投資信託の売却について相談がありました。 売却する時期については、当初考えていた目標に達していたら 売却を考えられても良いでしょう。 直近は、株価などがかなり高い状況でしたが、 いずれ下落する可能性があります。 下落し始 […]
資産運用を始めようと思ったきっかけを 相談者様にお尋ねしています。 ここ数年、「周りが始めて、運用成績が良いと聞いたから」が多いですが、 「物価が上がっているので、貯蓄が減らないように」という理由です。 もちろん、 資産 […]
お金の不安や将来への不安でお悩みの方は
「生活の窓口」へお気軽にご相談くださいませ。
