相談員FPブログ
ＮＩＳＡの非課税期間
利用し始めたときから最長５年となっています。
ということは、２０１４年１月から開始でしたが
この頃から、ＮＩＳＡを使って投資を始めた方は
今年で５年となります。
１月から始めた方も、１２月から始めた方も
２０１４年に始めた方は、この年の非課税枠は
２０１８年末で非課税が終わります。
では非課税が終わると、どうなるか？
１．すでに売却している、今年中に売却する
・利益が出ていれば、売却益や配当は
売却するまで非課税です。
・損失が出ている場合は、
そもそも利益が出ていないので
恩恵を受けることができません。
２．保有し続けている
・ロールオーバーの手続きをした
2019年のＮＩＳＡ枠を使うことができます。
その際、2018年末の評価額を
使うこととなりますので、120万円を超え
る場合は、2019年にＮＩＳＡ枠を使うこ
とができません。また、2014年当時と
同じ金融機関でなければ、こちらは利用
することができません。
・ロールオーバーしなかった方
特定口座を開設している方は特定口座へ、
特定口座を開設していない方は一般口座へ
移管されます。
すでにロールオーバーを
締め切っている金融機関もありますので、
気になる方は早めに、ＮＩＳＡ口座を開設している
金融機関へ問い合わせましょう。
福岡市中央区天神1-4-2 エルガーラホール1F
092-752-8150 （月～金 10時～17時）
https://seikatsunomado.com/fukuoka01/pages/contact_nishinihon
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