相談員FPブログ
【相談事例】還付申告をしたことで・・・
昨年、所得税の還付申告をされました。
収入は、年金と投資信託の分配金が
あります。
相談者様が年金だけの場合、
所得税はかかりません。
他に投資信託の分配金があり、
還付申告をして、所得税や住民税が
還付されました。
しかし、総所得が増えたことによって
国民健康保険や介護保険料が前年よりも
増えてしまいました。
「こんなことなら、
還付申告をしなければよかった」と
後悔されています。
株式の配当金や投資信託の分配金は、
特定口座の源泉徴収ありになっていれば
申告する必要はありません。
申告することで、
所得税や住民税は還付されますが、
国民健康保険や介護保険料が
増えることもあります。
特に、国民健康保険や
後期高齢者医療保険に加入の方は
注意しましょう。
天神店 （平日10時～17時）
福岡市中央区天神1-4-2 エルガーラホール1F
TEL092-752-8150
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