相談員FPブログ
【相談事例】NISA口座の金融機関変更
運用を新たに始めた方も多くなりました。
8月から大きく値動きがあった銘柄も多く、
運用を考え直す方もいらっしゃいます。
何のために運用するのか、
いつまでにどのくらい貯めたいか、という目的を
再度確認することも大事です。
さて、今年からNISAを使って運用を始めた相談者様、
NISAの金融機関を変更しようと思っています。
NISAは1金融機関しか利用することができません。
今年までは、○○銀行を利用していましたが、
来年からは、△△証券会社でNISAを利用したいと思っています。
この相談者様が金融機関を変更する場合、○○銀行に届け出て、
翌年から変更したい旨の手続きをすれば、
「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」をもらえます。
今後、利用される金融機関にNISAの開設をし、
それらの書類とともに申し込みます。
手続きが完了すると、
翌年分から新しい金融機関でNISAを利用することができます。
この手続きは、概ね10月～12月上旬の間に手続きしないと
翌年分から利用することができませんので、ご注意ください。
なお、相談者様はNISA口座の変更しますが、
今年まで利用している○○銀行で運用している投資信託は、
売却するまではNISA枠を利用することができます。
したがって、損失が出ている場合でも、
利益が出るまで運用を続けることができます。
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