相談員FPブログ
【相談事例】資産運用で利益が出た時の申告
「資産運用で利益が多くあったが、
申告は必要ですか？」
と相談がありました。
大きく分けて、
一般口座、特定口座、NISA口座と
３つの口座があります。
・一般口座の場合
2002年以前から口座を持っており、
この口座で売買を続けている場合、
申告が必要です。
・特定口座（源泉徴収あり）
金融機関で利益の計算、申告、納税まで
してくれていますので、申告をする必要は
ありません。
（多くの方が、この口座を使っています）
ただし、損失が出た場合、繰越損失の
申告をすることもできます。
・特定口座（源泉徴収なし）
金融機関で利益の計算をしてますが、
納税はご自身でする必要があります。
・NISA口座
利益が出ても、税金がかかりませんので
申告の必要はありません。
損失が出た場合でも繰越損失は
行うことができません。
口座開設時や運用時にも気にされない方も
いらっしゃいますが、どの口座を使うかで
申告の有無が変わってきます。
念のため、確認してみると良いでしょう。
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