相談員FPブログ

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【相談事例】証券口座をシンプルに

長年資産運用をされている方がから、
「長い間、複数の金融機関に分散していたが
管理するのが煩わしくなってきたので、まとめたい」
という相談を受けることが増えてきました。



意外とご存じない方も多いのですが、
株や投資信託も他社へ移管(移動)することは可能です。


移管したいとお考えの方は、
先ずは以下のポイント3つを確認してください。

①移管先でも同じ商品を扱っている
・証券会社間であれば、上場株式はほぼ問題なく可能です
・投資信託は移管先でも同じ投資信託を扱っていれば可能です

②特定口座からNISA口座への移管はできない
・同じ投資信託等をNISA口座で運用したい場合は、新たに購入の必要があります
・NISA口座そのものは年に1回(その年の初回取引前)可能です

③手続きは金融機関によって異なる
・移管手続きの際に、手数料が必要な場合などがあります
・NISA口座そのものの移管は、手続き受付期間が限られている場合がほとんどです
※詳細は移管元の金融機関へお尋ねください



口座を減らすことで、ご自身の運用商品の管理がしやすくなります。
株や投資信託を売却せずに、口座の数を減らすことは可能です。



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