相談員FPブログ
【相談事例】金融資産の運用の税金について
当時は、一般NISAを利用していて
個別株を購入していました。
それ以前には、特定口座も利用し
個別株や投資信託を購入しています。
最近は株価も高く、投資信託の基準価額も
高くなっているため、利益が出ているようです。
利益が出ているようですが、売却した場合
NISAは運用益が非課税です。
特定口座については、相談者様の場合
「源泉徴収あり」となっているため、
所得税の申告は必要ありませんので
「ホッ」とされているようです。
一般口座の場合や特定口座「源泉徴収なし」の場合、
給与や年金だけの所得の時は、
20万円を超える所得であれば、
所得税の申告が必要です。
他にも、株や投資信託などで損失が出ている場合、
確定申告することで
翌年以降3年間で損失を繰り越すことができます。
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