相談員FPブログ
【相談事例】「特定口座・源泉徴収有」って？
相談がありました。
現在、NISA口座と特定口座を利用しています。
NISA口座は、
年間１２０万円までの取引に対して、
最長５年間の値上り益や配当金は
非課税となっています。
一方、特定口座も利用していますが、
金融機関で口座を開いたときに、
「こうした方がいいですよ。」と言われ、
「特定口座・源泉徴収有」にしました。
「特定口座・源泉徴収有」とは？
まず、特定口座とは
金融機関で投資信託などを売却した際、
利益があると納税しなければいけません。
売却代金から、購入代金と諸費用を引いた金額が
利益となります。
現在は、利益の20.315％が税金となります。
取引が少なければ面倒ではありませんが、
取引の回数が多くなれば、計算するのも大変です。
特定口座は金融機関が、その手続きを
代行してくれます。
売買の計算、納税額の確定までを金融機関が
代行してくれるので、安心して取引ができます。
ただし、「源泉徴収有」を選択しておかないと
金融機関は、納税まではしてくれません。
一度、書類等で確認をしてみるとよいでしょう。
なお、特定口座を利用している方には
金融機関から、毎年１月に
「特定口座年間取引報告書」が送られています。
投資の相談も「生活の窓口」へお越しください。
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