相談員FPブログ
【相談事例】NISAだけでなく・・・
NISAで運用を考えている相談者様。
どんな運用をしたいか、お尋ねしました。
せっかくもらった、退職金だが減らしたくない。
将来のための節税も考えたいとのことでした。
相談に来られた際は、
NISAを始めたいとの相談でしたが、
運用方針や現在の収支、資産を考えると
NISAの運用だけでなく、
他の方法で考えてみてもよさそうです。
最終的に候補に挙がったものは、
為替リスクはあるが高金利のドル建て外債、
将来の相続税の非課税枠を利用し
節税するための保険、
値上がり益を期待し、
非課税枠を利用するNISAのつみたてを検討するそうです。
今後も働く予定ですが、
守るための保険と増やすための運用を考えるため、
もう一度、家族で話し合うそうです。
天神店（平日10時～17時）
福岡市中央区天神1-4-1 西日本新聞会館10階
TEL092-752-8150
https://seikatsunomado.com/fukuoka01/pages/contact_nishinihon
この記事についてのご質問やご意見等、お気軽にお問い合わせください。無料相談のご予約も随時受付中です。
