相談員FPブログ
【相談事例】退職金の運用
3月末の定年で、退職金の運用を考えています。
今までに株式で運用を経験していましたが、
あまり儲かったという印象はありません。
あまりわからなかったので、金融機関の言われるままに
金融商品を購入してきました。
現在の資産と退職金を合わせて
人なみに生活できるようにと考えています。
現在の預貯金などの資産と
今後の年金収入、現在の生活費を考えていくと、
80歳くらいまではもつようですが、
その後の生活を考えると心配でなりません。
むしろ長生きしたときの事や、もしものことがあった時の事を
考えると、どうしてよいのかわかりません。
今後の収入は年金だけなので、
収入を増やすことは難しそうです。
支出を減らすことは考えていますが、
大きく減らすこともできません。
運用するという方法がありますが、相談者様の場合、
今後の運用期間がまだ長いため、
大きなリスクをとる運用はしなくても良いため、
外貨建ての債券と債券から得られる利息収入で
積立運用を提案しました。
もちろん将来のことはわかりませんが、
お金を長持ちさせることが大事です。
運用についても、生活の窓口でご相談ください。
なお、今回の相談者様は、外貨建ての債券と積立で
提案していますが、すべての方が
この提案で良いというわけではありません。
相談者様によって、資産や収入、支出、家族構成や
リスクを許容できる内容が違います。
ライフプランを作成したうえで、ご提案いたしますので、
ご希望の方はご相談ください。
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