相談員FPブログ
【相談事例】退職後の保険見直し
保障の見直しの相談が増えています。
現役世代と比較して、
・万一の場合の保障は抑えても大丈夫
・年金生活に向けてなるべく保険料を抑えたい
・医療など自分の健康不安への備えを充実させたい
など、見直しを考えるタイミングは似通っていても、
その目的は様々です。
また、
保険料削減が目的としても、
「今だけ」削減できればいいのか、
今後を見据えて「全体的に」削減できればいいのか、
その違いだけで商品選択が変わることもあります。
さらに、保険商品は、
相続対策として有効活用できる側面もあるので、
保険料削減だけで考えない方がいい場合もあります。
全体を俯瞰しつつより良い見直しができるように、
信頼できる専門家の活用がお勧めです。
生活の窓口では、
保険の見直し、相続対策、資産運用の相談も
承っております。
先ずはお気軽にお問い合わせください。
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