相談員FPブログ
【相談事例】今年のNISAの枠
18歳以上の方であれば最大で
成長投資枠240万円、つみたて投資枠120万円を
利用することができるようになりました。
今回の相談者の方は、以前からNISAを利用し
運用を始めています。
今年の枠があるので、残りの枠をすべて使い切りたい、
と考えておられます。
成長投資枠で240万円、つみたて投資枠120万円を
使い切りたいと考えています。
NISAで利用できる金額は、
トータルで1800万円利用することができますが、
今年合計で360万円使わなかったとしても
来年も利用することはできます。
将来のことは分かりませんが、
今の株価や投資信託の値段が
高い状況かもしれません。
枠を使い切ることよりも、
何のために運用をしているか考えることを
アドバイスしました。
相談者様は、枠を使い切ることに注視していたようで
「ハッ」と気づかれたようです。
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