相談員FPブログ

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【相談事例】運用も目標を決めること

2年前にNISA口座を開設し、
運用を始められた相談者様。

毎月、積立を継続し
このところの国内外の株価の上昇もあり、
持っている投資信託の基準価額が上がっています。


口座を作るまで、運用が怖かったそうですが、
始めてみると、しっかりと運用できていることで
安心されています。

しかし、このところの株価の上昇があり、
どのタイミングで解約しようか、
悩んでいるそうです。


多くの投資信託は、オープン型となっているため、
いつでも解約(現金化)ができます。

株価が上がっているからと、
すぐにでも解約注文を出すことは可能です。
ただ、今後、上昇するか、下降するかは
専門家であっても分かりませんし、
予想が当たるとも限りません。


株価の上昇、下降で一喜一憂することもあるかもしれませんが、
当初決めた目標に達するまで、
そのまま運用を続けることも良いでしょう。

解約(現金化)したとたんに上昇することも
継続保有している間に下降することもあります。


相談者様は、老後のために貯めるということを考えており、
目標に到達しているわけではないので、
このまま持ち続けるそうです。


※なお、持っている運用商品を現金化しても
積み立てを継続することもできます。


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