相談員FPブログ
【相談事例】契約者、被保険者、受取人
相続の相談、資産運用の相談などで
保険証券、保険証書を拝見することがあります。
保険金を受け取るときは税金がかかることや
内容により非課税になることもあります。
例えば、死亡保険金
契約者 :夫
被保険者 ：夫
保険金受取人：妻または子
この場合夫が亡くなったときは、
500万円 × 法廷相続人の数 が非課税となります。
夫、妻、子2人だとすると
夫が亡くなった時に、妻と子2人の3人分
500万円 × 3人 ＝ 1,500万円が非課税となり
受け取った死亡保険金から
最大1,500万円を差し引くことができます。
しかし、
契約者 :夫
被保険者 ：妻
保険金受取人：夫 となっていると、
夫の一時所得、
契約者 :夫
被保険者 ：妻
保険金受取人：子 となっていると、
贈与になります。
時には、保険証券を確認しても良いですね。
ご自身で確認できない方は、
生活の窓口でご相談ください。
天神店（平日10時～17時）
福岡市中央区天神1-4-1 西日本新聞会館10階
TEL092-752-8150
https://seikatsunomado.com/fukuoka01/pages/contact_nishinihon
この記事についてのご質問やご意見等、お気軽にお問い合わせください。無料相談のご予約も随時受付中です。
