相談員FPブログ
【相談事例】持ち株を含む資産運用について
勤務先に持ち株制度があるので
持ち株に投資する金額も相談したいとのことでした。
持ち株制度は、
・一定割合、会社から奨励金がもらえるケースが多い
・売買益、配当金が受け取れる可能性がある
・給与天引きで自動積立のようにできる
・単元関係なく、少ない金額から始めることができる
といったメリットもありますが、
・給料以外にも、勤務先の影響を受けてしまう
・株主優待を受け取ることはできない
・売却は単元単位
といったデメリットもあります。
相談者様の場合
無理のない範囲で持ち株制度を利用できるよう
ライフプランを作成することになりました。
資産運用、ライフプラン作成についての相談も
生活の窓口でお待ちしております。
天神店 （平日10時～17時）
福岡市中央区天神1-4-2 エルガーラホール1F
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