相談員FPブログ

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【相談事例】特定口座?

資産運用の相談を承った時に
NISA口座や一般口座、特定口座の
ことを聞かれることがあります。

・NISA口座
運用時の利益分が非課税となります。
一般NISAでは、5年以内、120万円までで
積立NISAでは、20年以内、40万円までと
なっています。非課税のメリットがあるので
利益が出た際にメリットがあります。
1人1金融機関しか利用できません。

・一般口座
運用したときには、
ご自身で利益や損失の計算、申告、納税が必要です。
売買が多いと大変で、確定申告が必要となります。

・特定口座
一般口座では利益や損失の計算、申告が必要です。
しかし、特定口座にするとそれらを金融機関が
行ってくれます。
さらに、「源泉徴収あり」を選択すると、
納税まで金融機関が行ってくれます。

運用する時に、計算や申告、納税までするのは
大変なので、NISA口座とは別に
「特定口座・源泉徴収あり」を選択することで、
手間を省くことができます。


天神店    (平日10時~17時)
 福岡市中央区天神1-4-2 エルガーラホール1F

 TEL092-752-8150 
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