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お知らせ

非課税口座を開設するには~iDeCo編

iDeCo(イデコ)とは、ご存知の通り、個人型確定拠出年金です。
いまでは、代表的な税制優遇制度になっています。
この非課税制度を利用するためには
どのような手続きがあり、理解すべきなのでしょうか。
以下に手順と、注意点を記載します。
①口座を開く金融機関を選ぶ
  現在は、約160の運用管理機関があります
②申込書を記入
  基礎年金番号が必要です
  必要書類に職場の印鑑も必要です
③書類返送、審査
  国民年金基礎連合会が審査します
④運用開始
  運用商品を決め、月々5千円から1千円単位で金額設定します
利用できる対象者や制限もありますので確認しましょう。
・会社員は勤務先の担当者に確認しましょう
*勤め先に確定拠出型年金があれば原則入れません
・原則60歳までは引き出せません
その他の確認事項
・加入時の初期費用
・口座管理手数料
*1~2ヶ月は時間がかかると考えましょう

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