相談員FPブログ

お知らせ

NISAの非課税期間

NISAの非課税期間は、

利用し始めたときから最長5年となっています。

ということは、2014年1月から開始でしたが
この頃から、NISAを使って投資を始めた方は
今年で5年となります。

1月から始めた方も、12月から始めた方も
2014年に始めた方は、この年の非課税枠は
2018年末で非課税が終わります。

では非課税が終わると、どうなるか?


1.すでに売却している、今年中に売却する
 ・利益が出ていれば、売却益や配当は
  売却するまで非課税です。
 ・損失が出ている場合は、
  そもそも利益が出ていないので
  恩恵を受けることができません。


2.保有し続けている
 ・ロールオーバーの手続きをした
  2019年のNISA枠を使うことができます。
  その際、2018年末の評価額を
  使うこととなりますので、120万円を超え
  る場合は、2019年にNISA枠を使うこ
  とができません。また、2014年当時と
  同じ金融機関でなければ、こちらは利用
  することができません。

 ・ロールオーバーしなかった方
  特定口座を開設している方は特定口座へ、
  特定口座を開設していない方は一般口座へ
  移管されます。

すでにロールオーバーを
締め切っている金融機関もありますので、
気になる方は早めに、NISA口座を開設している
金融機関へ問い合わせましょう。

この記事についてのご質問やご意見等、お気軽にお問い合わせください。無料相談のご予約も随時受付中です。

知っていて損はない実例集が毎週届きます!