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お知らせ

2018年から始まる~つみたてNISA編

2018年から始まる取り組みについてご紹介します。

本日は、「つみたてNISA」です。

一年間に一定金額以下の投資で得た利益が

非課税となる少額投資非課税制度、通称NISA。

つみたてNISAとは今までのNISAと同様に、

投資した値上がり益や配当金・分配金にかかる

税金が非課税になります。一般NISAが通常買付・

積立方式どちらも運用できるのに対して、

つみたてNISAは積立方式のみが非課税の対象となります。
主な特徴としては、
(1)年間投資金額は40万円(月々約3万3,000円)と少額である
(2)非課税期間が最長20年と長い
(3)投資対象が投資信託に限られる
という3つです。
注意点は、現行のNISAとつみたてNISAは選択性となっており

どちらかを選択しなければなりません。

どちらかを選択すると年内は変更することが

できなくなります

長期運用を見据えて積立でコツコツ資産形成したいという人や、

無理のない金額から積立投資を始めてみたいという

投資初心者には適しているかもしれません。

お正月は、今年の投資戦略を考える

よい機会かもしれません。