今日の窓口

お知らせ

【相談事例】自分にあった金融商品?

前回、「生活の窓口」でライフプラン・シミュレー
ションを使って、ご相談された方の2度目の相談で
す。


金融機関で預金の満期の際に、投資信託や
外貨の個人年金を勧められたそうです。


案内された商品は良い金融商品なのですが、これ
が本当に相談者さまに合っているかとは別の話しで
す。


前回の相談の際に、お客さまの資産残高や今後の意
向をお伺いしておりましたので、ご自身でも預貯金
や他の資産を考え、リスクをとりたくないと今回は
お断りされたようです。


金融商品を勧められた場合でも、即決しなかったこ
とは、相談者にとっては良かったと思います。


いつでも、金融商品を始めることはできますので、
落ち着いて考えましょう。