相談員FPブログ

保険

【相談事例】保険の加入の目的

十数年前に生命保険に加入されたお客様、

セールスマンに「良い保険ですよ」と言われ
加入したそうです。

今になってみれば、現在は良い保険のようです。

保険の種類は、「変額保険」
現在の状況では良さそうですが、
運用状況によっては保険金額が変わるため、
今後ずっと良いともかぎりません。

ただ、お客様の「目的」をお尋ねすると
保険を解約して旅行に行きたいとのこと。

解約手数料もかからなくなっているようなので、
解約しなくても返戻金額を
確認するよう案内しました。

変額年金の目的も死亡保障ではなく
解約の場合は「目的」がないと、
なかなか解約できないと思います。

今回の「目的」も決まっているようであれば、
元気なうちに解約または減額すると
良いでしょう。

・天神店    (平日10時~17時)
 福岡市中央区天神1-4-2 エルガーラホール1F

・博多マルイ店 (10/31までの火~木 10~17時)
 福岡市博多区博多駅中央街9-1 博多マルイ5F

  9/3から5Fへ移転しました。
 TEL092-752-8150  (月~金 10時~17時)
https://seikatsunomado.com/contact/

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