今日の窓口

終活

【相談事例】投資よりも、ローン返済?

50代の独身女性から、仕事をしていないが
投資をしたいと相談がありました。


現在病気があり、継続して働くことができないそう
です。
障害年金や健康保険の傷病手当金の受給については
該当にならず、受給できそうにありません。


余裕資金について確認しましたが、あまり持ってい
ないが、金融機関から投資をすすめられているそう
です。


他の資産、負債についてお伺いしたところ
実は、カードローンがあるそうです。


投資よりも、カードローンの返済を案内しました。
カードローンの返済金利は、10数%!!
完済により、今後の金利も払わなくてすみます。


他にも銀行の預金を持ってらっしゃいましたので
投資よりも先に、負債をなくすことをおすすめし

ました。


完済した上で、余裕資金があれば投資を検討しても
良いと思います。

障害基礎年金
http://www.nenkin.go.jp/service/jukyu/shougainenkin/jukyu-yoken/20150514.html


傷病手当金
https://www.kyoukaikenpo.or.jp/g3/cat310/sb3040/r139