相談員FPブログ
2018年から始まる～つみたてNISA編
本日は、「つみたてNISA」です。
一年間に一定金額以下の投資で得た利益が
非課税となる少額投資非課税制度、通称NISA。
つみたてNISAとは今までのNISAと同様に、
投資した値上がり益や配当金・分配金にかかる
税金が非課税になります。一般NISAが通常買付・
積立方式どちらも運用できるのに対して、
つみたてNISAは積立方式のみが非課税の対象となります。
主な特徴としては、
(1)年間投資金額は40万円(月々約3万3,000円)と少額である
(2)非課税期間が最長20年と長い
(3)投資対象が投資信託に限られる
という3つです。
注意点は、現行のNISAとつみたてNISAは選択性となっており、
どちらかを選択しなければなりません。
どちらかを選択すると年内は変更することが
できなくなります。
長期運用を見据えて積立でコツコツ資産形成したいという人や、
無理のない金額から積立投資を始めてみたいという
投資初心者には適しているかもしれません。
お正月は、今年の投資戦略を考える
よい機会かもしれません。
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