相談員FPブログ
【相談事例】高金利の金融商品に加入する前にやるべきこと
「年金だけでは生活費が足りないので
その不足分を準備するのにお勧めの金融商品がないか」
というご相談がありました。
相談者様は
債券や株式で売却損を出したことがあり
そのことに対するご不満もありました。
とはいえ、預貯金は低金利なので
もう少し金利の高い金融商品を探していらっしゃいました。
そこで、まず
１ヶ月あたりの年金－生活費＝貯蓄から取り崩す金額
を把握しました。
次に、あと30年生きた場合に
貯蓄から取り崩す合計額を計算しました。
すると、相談者様の場合
貯蓄から取り崩す合計＞現在の貯蓄額だと分かりました。
具体的に金額を見ていただいたところ
・貯蓄から取り崩す合計額＜貯蓄額になるまで
仕事を続ける
・預貯金口座を１０口座以上保有しており
預貯金合計額を把握していないので、
一度整理してみる
ことを相談者様が決断されました。
「何となくだけれども
年金だけでは老後生活費は不足するので、
より金利の高い金融商品に
投資をした方がいいのではないか」
と思う方は年々増えているようです。
しかし、不安の実態をより明らかに把握するために
具体的な必要額を計算してみると
新たに金融商品に加入するより前にやるべきことが
見えてくることがあります。
ご自分の不安を解消するために金融商品を利用するというのは
もしかしたら必要ないかもしれません。
一度、具体的な金額を計算してみることをおすすめします。
- まずはお気軽に無料相談予約！
-
- あなたのお近くの店舗をお選びください。
